فارکس شغل

بازده سرمایه گذاری

نرخ بازده سرمایه گذاری = هزینه های انجام شده / (هزینه های انجام شده – درآمد کسب شده) سود خالص

بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟

بازده سرمایه گذاری ( ROI ) یک معیار عملکردی است که برای ارزیابی کارایی یک سرمایه گذاری یا مقایسه کارآیی تعدادی از سرمایه گذاری های مختلف استفاده می شود. ROI مقدار بازده سرمایه گذاری را نسبت به هزینه سرمایه گذاری اندازه گیری می کند. برای محاسبه ROI ، سود (یا بازگشت) سرمایه گذاری با هزینه سرمایه گذاری تقسیم می شود. نتیجه به صورت درصد یا نسبت بیان می شود.

بازگشت سرمایه فرمول:

ROI = (سود از سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری

در فرمول بالا، "سود از سرمایه گذاری" اشاره به درآمد حاصل از فروش سرمایه گذاری بهره است. از آنجا که ROI به عنوان یک درصد اندازه گیری می شود، می توان به راحتی با بازدهی از سرمایه گذاری های دیگر مقایسه کرد، انواع سرمایه گذاری در برابر یکدیگر چه مقدار است.

سرمایه گذاری درآمدها

STATUTE سالانه نرخ بهره

بازده سرمایه گذاری ( ROI ) کاهش می یابد

ROI به دلیل تطبیق پذیری و سادگی آن، یک مترجم محبوب است. اساسا، ROI می تواند به عنوان یک ارزیابی اولیه سودآوری سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرد. محاسبه پیچیده نیست، نسبتا آسان برای تفسیر، و دارای طیف وسیعی از برنامه های کاربردی است. اگر بازده سرمایه گذاری ROI سرمایه گذاری مثبت نیست، یا اگر فرصت های دیگری با ROI های بالاتر وجود داشته باشد، این سیگنال ها می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند که بهترین گزینه ها را از بین ببرند یا انتخاب کنند.

هدف

در کسب و کار، هدف از بازده سرمایه گذاری ( ROI ) متریک است برای اندازه بازده سرمایه گذاری گیری، در هر دوره، نرخ بازده از پول سرمایه گذاری در یک نهاد اقتصادی به منظور تصمیم گیری در مورد انجام یا عدم سرمایه گذاری می باشد. همچنین به عنوان یک شاخص برای مقایسه سرمایه گذاری های مختلف در یک نمونه کارها استفاده می شود. سرمایه گذاری با بزرگترین بازده ROI معمولا اولویت بندی می شود، حتی گسترش ROI در زمان زمان سرمایه گذاری نیز باید مورد توجه قرار گیرد. به تازگی، این مفهوم نیز به سرمایه گذاری های علمی (مثلا بنیاد ملی علوم) در تحقیقات در مورد سخت افزار منبع باز و بازده بعدی برای تکرار دیجیتال مستقیم اعمال شده است.

بازگشت سرمایه

بازده ROI و معیارهای مربوطه یک عکس فوری از سودآوری ارائه می دهند که برای اندازه سرمایه های سرمایه گذاری شده در شرکت تنظیم شده است. ROI اغلب با مقادیر مورد انتظار (یا مورد نیاز) بازدهی پول سرمایه گذاری شده مقایسه می شود. بازده ROI در حال حاضر ارزش فعلی خالص نیست و اکثر کتاب های درسی آن را با یک سرمایه گذاری سالانه و درآمد دو تا سه ساله توصیف می کنند.

تصمیمات بازاریابی یک ارتباط بالقوه آشکار با عیادت کننده ROI (سود) دارند، اما این تصمیمات اغلب بر استفاده از دارایی ها و الزامات سرمایه (مثلا بدهی ها و موجودی ها) تاثیر می گذارد. بازاریابان باید موقعیت شرکت خود و انتظارات بازده را درک کنند.

در یک نظرسنجی از نزدیک به 200 مدیر ارشد بازاریابی، 77 درصد پاسخ دادند که "بازده سرمایه گذاری" متریک بسیار مفید است.

بازده سرمایه گذاری ممکن است به غیر از سود مالی محاسبه شود. به عنوان مثال، بازده اجتماعی سرمایه ( SROI ) یک روش مبتنی بر اصول است برای اندازه گیری ارزش اضافی مالی (به عنوان مثال، ارزش محیطی و اجتماعی که در حسابهای مالی معمولی منعکس نشده است) نسبت به منابع سرمایه گذاری شده. این می تواند توسط هر نهاد برای ارزیابی تاثیر بر ذینفعان، شناسایی راه های بهبود عملکرد و بهبود عملکرد سرمایه گذاری استفاده شود.

خطر استفاده از ROI

به عنوان یک ابزار تصمیم گیری، آن را ساده درک کنید. سادگی فرمول به کاربران اجازه می دهد آزادانه متغیرها را انتخاب کنند، برای مثال، طول زمان محاسبه زمانی که شامل هزینۀ هزینه می شود، یا جزئیاتی از قبیل متغیرهایی که برای محاسبه درآمد یا اجزای هزینه استفاده می شوند. استفاده از ROI به عنوان شاخصی برای اولویت دادن به پروژه های سرمایه گذاری خطرناک است زیرا معمولا با کمی مشخص بودن مقدار ROI مشخص می شود که چطور شکل می گیرد.

برای سرمایه گذاری درازمدت، نیاز به تنظیم ارزش فعلی خالص عالی است.همانند جریان نقدی تخفیف، باید به جای ROI با تخفیف استفاده شود.

برای بازبینی تک دوره ای، بازده (سود خالص) را با منابع (سرمایه گذاری) تقسیم کنید:

بازده سرمایه گذاری = درآمد خالص / سرمایه گذاری

درآمد خالص = سود ناخالص - هزینه.

سرمایه گذاری = سهام + بازار برجسته [هنگامی که به عنوان؟] + ادعا می شود.

بازده سرمایه گذاری = (سود حاصل از سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری

بازده سرمایه = (درآمد - هزینه کالاهای فروخته شده) / هزینه کالاهای فروخته شده

عواقب در محاسبه ROI می تواند زمانی رخ دهد که مالکیت اموال refinanced شود یا یک وام دوم واریز شود. وام ممکن است برای وام دوم یا refinanced افزایش یابد و هزینه های وام ممکن است پرداخت شود، که هر دو می توانند ROI را کاهش دهند، زمانی که عدد جدید در معادله ROI استفاده می شود. همچنین ممکن است افزایش هزینه های تعمیر و نگهداری و مالیات بر دارایی ها و افزایش نرخ بهره در صورتی که صاحب اجاره مسکونی یا املاک تجاری این هزینه ها را پرداخت می کند.

محاسبات مجتمع نیز ممکن است برای اموال خریداری شده با وام مسکن نرخ قابل تنظیم ( ARM ) با نرخ متغیر افزایش است که سالانه از طریق مدت وام پرداخت می شود.

سرمایه گذاری بازاریابی

بازاریابی نه تنها بر سود خالص تاثیر می گذارد، بلکه می تواند روی میزان سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. گیاهان و تجهیزات جدید، موجودی ها و حساب های دریافتنی سه دسته اصلی از سرمایه گذاری هستند که می توانند تحت تاثیر تصمیمات بازاریابی قرار گیرند.براساس یک مطالعه اخیر، مشارکت تجاری با "نفوذگران" می تواند ROI بیشتری نسبت به همکاری با افراد مشهور بزرگ به ارمغان بیاورد.RE

به ویژه RoA ، RoNA ، RoC و RoIC ، اقدامات مشابهی با تغییرات در نحوه تعریف سرمایه گذاری است.

بازده ROI به دلیل تخصیص بودجه بازاریابی، معیار محبوب برای سران بازاریابی است. بازگشت به سرمایه گذاری کمک می کند تا فعالیت های ترکیبی بازاریابی را شناسایی کند.

بازده سرمایه گذاری املاک در ترکیه چقدر است؟

یکی از مهم ترین ویژگی هایی که سرمایه گذاران خارجی را برای سرمایه گذاری در ترکیه ترغیب می کند، بازده سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ترکیه است. سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات ترکیه هر ساله رشد می کند زیرا این کشور سودمندترین بازده را برای سرمایه گذاران فراهم می کند.

بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟

اصطلاح "بازده سرمایه" به مقدار پول یا سود حاصل از سرمایه گذاری به عنوان درصدی از هزینه آن اشاره دارد. این معیاری است که به سرمایه گذاران املاک و مستغلات کمک می کند تصمیم بگیرند که آیا ملک بخرند و یا یک سرمایه گذاری را با یک سرمایه گذاری دیگر مقایسه کنند.

در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها، املاک و مستغلات دارای یک مزیت آشکار است زیرا قابل اعتمادترین است و سرمایه خود را به دلیل ضررهای تجاری یا فساد محصول هدر نمی دهد. کیفیت انتخاب و مدیریت ملک از دیگر عوامل مهم در افزایش سود است.

بازده خوب سرمایه گذاری در ملک چیست؟

چه نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بیشترین میزان بازگشت را دارد؟ آنچه سرمایه گذاران املاک و مستغلات به عنوان بازده سرمایه گذاری خوب در نظر می گیرند بسیار متفاوت است. این به این دلیل است که پاسخ به این سوال "بازده بازگشت سرمایه خوب برای یک ملک چیست؟" به عوامل متعددی وابسته است و این عوامل باید هنگام تعیین ROI خوب در نظر گرفته شوند.

با این حال، تعریف بازده خوب از اموال سرمایه گذاری با روش تامین مالی تعیین می شود. برخی از سرمایه گذاران خرید خانه های اجاره ای را با پول نقد انتخاب می کنند زیرا پول زیادی در دست دارند. از سوی دیگر، اکثر سرمایه گذاران جدید ترجیح می دهند از وام مسکن برای تامین مالی دارایی های درآمدی خود استفاده کنند.

بنابراین سرمایه گذاران باید رویکرد تامین مالی خود را ارزیابی کنند. بسته به ترتیب مالی خود، باید از معیار دیگری برای محاسبه نرخ بازده مورد انتظار استفاده کنید. این می تواند به تشخیص خوب بودن یا نبودن آن کمک کند.

چه میزان بازده در ملک در ترکیه مورد انتظار است؟

بخش املاک و مستغلات در ترکیه با جذب سرمایه گذاران خارجی به عنوان تنها فرصت سرمایه گذاری سود 150 درصدی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. پروژه های زیادی در ترکیه وجود دارد که در شهرهای این کشور به صورت مسکونی و تجاری توزیع شده اند.

قبل از خرید خانه در ترکیه، ابتدا باید بودجه و میزان پولی را که آماده سرمایه گذاری هستید انتخاب کنید. شما باید ملک مناسب را انتخاب کنید تا بازگشت سرمایه با سود بالا و مطمئن با سرمایه گذاری در املاک ترکیه را تجربه کنید. شما باید ارزش افزایش یافته ملک را ارزیابی کنید، که با توجه به جذابیت آن برای خریداران بالقوه تعیین می شود.

پیدا کردن یک ملک مناسب که در آن بتوانید ملک را اجاره دهید و یا مجدداً بفروشید برای شما آسان تر خواهد بود. سود سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ترکیه بسته به عوامل مختلفی متفاوت است:

• امکانات اضافی مرتبط با ملک

یکی از مهمترین مزیت های سرمایه گذاری ملکی در ترکیه بازگشت تضمینی سرمایه گذاری است. سرمایه گذار خارجی می تواند ملک مسکونی یا تجاری خریداری کند و سالانه تا 10 درصد ارزش ملک را تضمین شده دریافت کند. بازگشت سود با اجاره ملک در شرایط قراردادهای خرید ایجاد می شود.

بازده اجاره در املاک تجاری و مسکونی

املاک اجاره ای نوع رایج سرمایه گذاری املاک در ترکیه است. املاک و مستغلات منبع درآمد قابل اعتمادی است. بازده اجاره 8 الی 11٪ در مقایسه با 2-4٪ برای املاک مسکونی است.

اجاره های کوتاه مدت برای املاک مسکونی بازده سرمایه گذاری ترجیح داده می شود. در حالی که یک توافق 3+3+3 ساله با افزایش اجاره از پیش تعیین شده برای ملک تجاری مذاکره می شود.

بازده سرمایه گذاری در املاک تجاری

دلایل متعددی وجود دارد که چرا سرمایه گذاران به املاک تجاری علاقه دارند و درگیر آن می شوند. مهمترین چیز آن است که آنها اغلب برای مدت طولانی فروخته یا اجاره می شوند. این امر سرمایه گذاران را تشویق می کند تا آن املاک را انتخاب کنند. مدت قرارداد بسته به هدفی که برای آن اجاره کرده است می تواند تا 10 سال افزایش یابد.

بسیاری از سرمایه گذاران املاک و مستغلات در حال تغییر به سمت حوزه املاک تجاری در ترکیه هستند. دفاتر به دلیل تقاضای زیاد یکی از بخش های رقابتی هستند. ROI اجاره املاک تجاری در دفاتر و مغازه ها سالانه بین 6 تا 8 درصد است.

نگهداری از املاک تجاری به طور قابل ملاحظه ای آسان تر از نگهداری املاک مسکونی است. این نیاز به مدیریت کمتری دارد زیرا این دارایی ها توسط شرکت های با تجربه تعمیر و نگهداری پروژه مراقبت می شوند.

املاک تجاری در ترکیه از نظر هزینه ساده است. سرمایه گذاران مجبور نیستند برای تجهیز املاک پول خرج کنند. هزینه های بازسازی و سایر هزینه های فعالیت های تجاری معمولاً بر عهده مستاجر است.

موارد دیگری نیز وجود دارد که باید برای بهترین بازگشت سرمایه املاک در توکی در نظر بگیرید، همچون:

گزینه های تامین مالی

استفاده از وام مسکن، بازده سرمایه گذاری را افزایش می دهد و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که در زمان کمتری نسبت به پرداخت پول نقد، املاک اجاره ای بیشتری به دست آورند.

بانک ها برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ترکیه وام ارائه می دهند. شرایط و مبالغ بسته به نوع ملک متفاوت است. گرفتن وام از بانک برای ملک مسکونی به ارزش حداقل 90 درصد ارزش ملک آسان تر است. دریافت وام برای املاک تجاری دشوارتر است و تنها 60 درصد ارزش ملک بیمه شده است.

نرخ بهره به طور قابل توجهی بالاتر است. فقط در صورتی باید از آن استفاده کنید که بودجه کافی آماده داشته باشید. با این حال، اگر فقط مقدار محدودی پول دارید، همچنان می توانید در یک ملک مسکونی سرمایه گذاری کنید.

نرخ ارز در ترکیه

کاهش ارزش پول محلی در برابر دلار آمریکا منجر به افزایش صادرات و سرمایه گذاری خارجی می شود. در نتیجه، نرخ مبادله لیر ترکیه به دلار آمریکا مزایای عمده ای را به همراه دارد.

اگر مایل به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ترکیه هستید، باید صعود و سقوط لیر ترکیه را در نظر بگیرید. نرخ تبدیل بین واحد پول شما و لیر ترکیه یا به شما کمک می کند یا برای شما هزینه دارد.

هنگام معامله با ارز ترکیه در ازای پول شما، زمان بسیار مهم است. ارز ترکیه در سال گذشته 30 درصد از ارزش خود را از دست داده است. بنابراین، زمانی که لیر ترکیه ضعیف است، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ترکیه بسیار مهم است.

شهرهای برتر برای بهترین سرمایه گذاری ملک در ترکیه

1- استانبول

استانبول هشتمین شهر پربازدید جهان در سال 2020 بود. استانبول بزرگترین شهر اروپا از نظر جمعیت است و تقاضای زیادی برای فضای مسکونی (اجاره یا خرید) ایجاد می کند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استانبول می تواند منبع بازگشت سرمایه بیشتر به دلیل جمعیت رو به افزایش آن باشد.

متوسط ​​بازگشت سرمایه املاک و مستغلات در استانبول حدود 74.78 درصد است. این نسبت ممکن است شامل هزینه هایی مانند تعمیر و نگهداری، مالیات بر دارایی، هزینه های تامین مالی و غیره باشد.

2- آنتالیا

آنتالیا یک مکان فوق العاده برای بازدید در طول تعطیلات بوده و مملو از استراحتگاه ها و ویلاهای لوکس مدرن است. جمعیت زیادی از مهاجران سابق در آن وجود دارد و مرکز شهر در تمام طول سال باز است.

بسیاری از سرمایه گذاران و ساکنان املاک و مستغلات آنتالیا را به عنوان مقصد انتخاب می کنند. هزینه های مسکن در آنتالیا در مقایسه با سایر شهرها به میزان قابل توجهی پایین تر است.

متوسط ​​بازگشت سرمایه در آنتالیا 78.16 درصد با احتساب هزینه های املاک و مستغلات است.

3- بورسا

این شهر محبوب ترین شهر در بین خریداران خاورمیانه است. پس از ساخت پل عثمان قاضی در سال 2016، تقاضا برای املاک و مستغلات در بورسا افزایش یافته است.

متوسط ​​بازگشت سرمایه در بورسا 55.92 درصد است.

4- ازمیر

ازمیر سومین شهر بزرگ ترکیه و مرکز مهم گردشگری، حمل و نقل دریایی و صنعت است. سرمایه گذاری های بین المللی اخیراً در این شهر افزایش چشمگیری داشته است.

متوسط ​​بازده سرمایه گذاری املاک در ازمیر 55.26 درصد است.

5- فتحیه و بدروم

اینها شهرهای دیگری هستند که سرمایه گذاری املاک در آنها توسعه یافته است. فتحیه، با مناظر زیبا و روستاهای کوچک. و بدروم، با ویرانه های جذاب و باستانی، قلعه ها، سواحل و استراحتگاه ها

نقطه ضعف سرمایه گذاری در بدروم این است که هزینه های ملک آن نسبت به فتحیه بیشتر است. با این حال هنوز گزینه های ارزان قیمت در دسترس هستند.

اگر به فکر سرمایه گذاری در املاک ترکیه هستید، اکنون زمان مناسبی است! به لطف کاهش اخیر ارزش لیر ترکیه، قیمت ها برای سرمایه گذاران خارجی کاملاً مناسب است. انتخاب گسترده ای در مکان های متعدد و تقاضای رو به رشد برای املاک موجود است. سرمایه گذاری ملک در ترکیه در حال حاضر جذاب است.

بازدهی سرمایه ROI

زمانی که برای یک سرمایه گذاری یا یک تلاش تجاری پول می گذارید، نرخ بازدهی سرمایه roi به شما کمک می کند تا متوجه شوید که سرمایه گذاری شما چقدر سود یا زیان داشته است. بازده سرمایه به کار رفته نسبت ساده ای است که سود (یا زیان) خالص سرمایه گذاری را بر هزینه آن تقسیم می کند. از آنجایی که به صورت درصد بیان می شود، می توانید اثربخشی یا سودآوری گزینه های مختلف سرمایه گذاری را با هم مقایسه کنید. roi ارتباط نزدیکی با معیارهایی مانند بازده دارایی (ROA) و بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) دارد.

ممکن است توسط سرمایه گذاران عادی برای ارزیابی پرتفوی خود استفاده شود، یا می توان آن را برای ارزیابی تقریباً هر نوع هزینه ای اعمال کرد.

وقتی از نرخ بازدهی سرمایه برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری های آتی استفاده می کنید، هنوز باید این ریسک را در نظر بگیرید که پیش بینی های شما از سود خالص می تواند خیلی خوش بینانه یا حتی خیلی بدبینانه باشد. برای مثال بازده افزایش سرمایه ممکن است نتیجه یک پیش بینی خوشبینانه از سرمایه گذاری باشد.

چگونه بازگشت سرمایه را محاسبه می کنید؟

برای محاسبه بازدهی سرمایه roi ، مقداری را که از یک سرمایه گذاری به دست آورده اید که اغلب به آن سود خالص یا هزینه سرمایه گذاری منهای ارزش فعلی آن می گویند، بر هزینه سرمایه گذاری تقسیم کنید و آن را در 100 ضرب کنید. نتیجه باید به صورت درصد نمایش داده شود. در اینجا دو روش برای نمایش این فرمول وجود دارد:

100× (سود خالص / هزینه سرمایه گذاری) = ROI

100 × (ارزش فعلی – هزینه سرمایه گذاری / هزینه سرمایه گذاری) = ROI

فرض کنید در سال گذشته 5000 دلار در شرکت سرمایه گذاری کرده اید و سهام خود را در این هفته به قیمت 5500 دلار فروخته اید. در اینجا نحوه محاسبه نرخ بازده سرمایه برای این سرمایه گذاری آورده شده است :

100 × (5000 دلار / 5000 تا 5500 دلار) = ROI

30% ROI به چه معناست؟

سرمایه گذاران معمولا میزان مطلوب نرخ بازدهی سرمایه گذاری در سال را 7% می دانند. به طور کلی هدف اصلی رسیدن به بازده افزایش سرمایه است. به این معنی که در طی هر سال بازده افزایش سرمایه، حاکی از یک سرمایه گذاری موفق و مناسب باشد. زمانی که بازده سرمایه سرمایه به ارزش بازار پس از محاسبه مقدار 30% را نشان دهد، بیانگر این است که این سرمایه گذاری به نسبت کارایی خوبی داشته است. بازدهی 30% یک بازدهی مناسب و مطلوب به شمار می رود و این سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری موفق است و پتانسیل رشد بیشتری نیز دارد. البته دقت کنید که هزینه های تراکنش، مالیات، هزینه های تعمیر و نگهداری و سایر هزینه های جانبی باید در محاسبات شما گنجانده شوند.

نرخ بازده خوب چقدر است؟

بر اساس عقل مرسوم، بازدهی سرمایه سالانه تقریباً 7٪ یا بیشتر، بازده سرمایه گذاری خوبی برای سرمایه گذاری در سهام و اوراق بهادار در نظر گرفته می شود. این همچنین در مورد میانگین بازده سرمایه به کار رفته سالانه S&P 500 است که تورم را محاسبه می کند. از آنجایی که این یک میانگین است، ممکن است برخی از سال‌ها بازدهی شما بیشتر باشد. برخی سالها ممکن است کمتر باشند. اما به طور کلی، عملکرد در حدود این مقدار هموار خواهد شد. همانطور که گفته شد، تعیین نرخ بازدهی سرمایه مناسب برای طراحی استراتژی معاملاتی و سرمایه گذاری شما به جای یک معیار ساده نیاز به بررسی دقیق دارد. به عنوان مثال، S&P 500 ممکن است برای سطح مدیریت ریسک که مایل به پذیرش آن هستید یا طبقه دارایی که در آن سرمایه گذاری میکنید مناسب نباشد.

چگونه roi ماهانه را حساب کنیم؟

مقدار roi را می توان در دو دوره سالانه و ماهانه حساب کرد. برای محاسبه بازده سرمایه بازده سرمایه گذاری می توانید سود را بر هزینه آن سرمایه گذاری تقسیم کنید . بنابراین roi ماهانه میزان پرداختی شما برای یک سرمایه گذاری را با میزان درآمدی که برای ارزیابی کارایی آن به دست آورده اید در پایان هر ماه محاسبه و مقایسه می کند. با محاسبه roi ماهانه و مقایسه و ارزیابی آن ها در پایان هر سال می توانید اشرافیت بیشتری بر عملکرد خود داشته باشید. از نظر دقت عمل، محاسبه roi در پایان هر ماه و سنجش مجموعه آن ها در پایان سال از محاسبه سالانه نرخ بازده سرمایه به ارزش بازار، دقیق تر و اطلاعات آن قابل اعتماد تر است.

چگونه می توان فهمید که بازده سرمایه گذاری سرمایه گذاری سودآور است؟

محاسبه نرخ بازدهی سرمایه، طیف گسترده ای از کاربرد ها را دارد، از جمله : می تواند سودآوری سرمایه گذاری سهام را هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری در خرید یک تجارت یا ارزیابی نتایج یک معامله املاک و مستغلات اندازه گیری کند. حاصل محاسبه بازده سرمایه به کار رفته، نشان می دهد که این سرمایه گذاری مناسب و سودآور است یا خیر. هرچه این عدد بیشتر باشد، نشان می دهد که شما در مسیر درستی هستید و سرمایه گذاری شما سودآور است. علاوه بر این شما می توانید مجددا همین سرمایه گذاری را انجام دهید و یا سرمایه گذاری خود را افزایش دهید تا به سود بیشتری برسید. مقادیر پایین تر بازدهی سرمایه، از یک سرمایه گذاری نامناسب و کم سود خبر می دهد. حتی ممکن است سرمایه شما به کلی از بین برود.

بازدهی سرمایه در بازارهای ایران به چه صورت است؟

تجربه های اخیر سرمایه گذاران نشان می دهد که بازارهای مالی ایران از جمله بورس، چندان قابل اعتماد نیست. بسیاری از سرمایه گذاران در این بازارها سرمایه خود را از دست می دهند. البته بسیاری از این ضرر ها به عدم شناخت کافی از عوامل موثر بر بازار می باشد، اما بازار نیز آنطور که باید، اعتماد سرمایه گذاران را جلب نمی کند. در نتیجه بازدهی سرمایه گذاری در بازار های ایران به دلیل عوامل مختلف اقتصادی چندان مطلوب نیست. به همین اغلب سرمایه گذاران بازار ارزهای دیجیتال و همچنین بازار فارکس را بستر مناسب تری برای سرمایه گذاری می دانند. با این حال کسب سود از هر بازار بیشتر وابسته به دانش و اطلاعات کافی خود سرمایه گذاران است امری دور از ذهن نیست.

سخن پایانی

بازدهی سرمایه وسیله سنجش کارآمدی یک سرمایه‌ گذاری محسوب می شود. این محاسبه پرکاربرد، به شما امکان می دهد با مقایسه گزینه های فراوان سرمایه گذاری، سودآور ترین گزینه را انتخاب کنید. با این حال بازدهی سرمایه نمی‌تواند تنها معیاری باشد که سرمایه‌گذاران برای تصمیم‌گیری از آن استفاده می‌کنند، زیرا ریسک زمانی را در نظر نمی‌گیرد و نیاز به اندازه‌ گیری دقیق تمام هزینه‌ ها دارد. استفاده از roi می تواند محل خوبی برای شروع در ارزیابی سرمایه گذاری باشد، اما به این معیار بسنده نکنید.

ما در این مقاله به توضیح دقیق بازدهی سرمایه و کاربرد آن پرداختیم. همچنین فرمول محاسبه آن را بیان مردیم تا بتوانید با استفاده از آن بازده سرمایه خود را در دوره های ماهانه یا سالانه محاسبه کنید و بهترین گزینه سرمایه گذاری را دریابید.

نظرات سازنده خود را برای ما ارسال کنید. همچنین در صورت وجود هرگونه سوال یا ابهام، می توانید با مراجعه به مشاورین بروکر نیکس، پاسخ سوالات خود را دریافت کنید.

نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

یکی از علاقه مندی های سرمایه گذاران این است که در کاری سرمایه گذاری کنند که کمترین مقدار هزینه و بیشترین مقدار سودآوری را داشته باشد. دانشمندان علم اقتصاد برای فهم این مسئله فرمولی را پیشنهاد کرده اند به نام «نرخ بازده سرمایه گذاری». نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) معیاری است که برای درک سودآوری یک سرمایه گذاری استفاده می‌شود. ROI میزان پرداختی شما برای یک سرمایه گذاری را با میزان درآمدی که برای ارزیابی کارایی آن به دست آورده‌اید مقایسه می‌کند. بیایید نگاهی به نحوه استفاده از نرخ بازده بازده سرمایه گذاری سرمایه گذاری توسط سرمایه گذاران فردی و کسب و کارها بیندازیم.

نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

نرخ بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

نرخ بازده سرمایه گذاری یا همان RIO یعنی نسبت سود خالصی که سرمایه گذار از رهگذر پشتیبانی یک کسب و کار با هزینه ای که برای راه اندازی آن کسب و کار پرداخت می‌کند به دست می‌آورد. زمانی که برای یک سرمایه گذاری یا یک عمل تجاری پول می‌گذارید، ROI به شما کمک می‌کند تا متوجه شوید که سرمایه گذاری شما چقدر سود یا زیان داشته است.

بازده سرمایه گذاری نسبت ساده‌ای است که سود (یا زیان) خالص سرمایه گذاری را بر هزینه آن تقسیم می‌کند. از آنجایی که به صورت درصد بیان می‌شود، می‌توانید اثربخشی یا سودآوری گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری را با هم مقایسه کنید. ROI ارتباط نزدیکی با معیارهایی مانند بازده دارایی ها (ROA) و بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) دارد.

فرمول محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری

اگر بخواهیم تعریف بالا را در قالب معادله ی ریاضی بیان کنیم، خواهیم گفت:

نرخ بازده سرمایه گذاری = هزینه های انجام شده / (هزینه های انجام شده – درآمد کسب شده) سود خالص

مثلاً اگر یک سرمایه گذار برای راه اندازی یک کارگاه کوچک کفّاشی 50 میلیون تومان هزینه کند و در پایان سال چیزی حدود 200 میلیون تومان کسب درآمد کند، نرخ بازده ی سرمایه گذاری او با فرمول بالا محاسبه می شود:

3 = 50000000 / (50000000 – 200000000)

خیلی از مؤسّسات یا کارگاه ها معمولاً نرخ بازده سرمایه گذاری را به صورت درصدی اعلام می کنند. یعنی در فرض بالا سرمایه گذار از تلاشش چیزی حدود 300 درصد سود کرده است.

کاربردهای نرخ بازده سرمایه

کاربردهای نرخ بازده سرمایه

برای ROI می توان کاربردهای متعدّدی را ذکر کرد، از جمله:

1. ROI فرصت بسیار خوبی برای مقایسه ی کلان سود فراهم می آورد و کارآفرینان می توانند با مراجعه به این عدد و مقایسه ی نموداری آن در طول سال ها یا ماه ها، پیشرفت یا پسرفت تلاش اقتصادی خودشان را رصد نموده و با ارائه ی تحلیل های متناسب با اقدامات انجام شده، آینده ی بهتری برای خودشان رقم بزنند.

2. ROI این امکان را به کارآفرین می دهد که کسب و کار خود را با رقبای هم حرفه اش مقایسه کند و به تحلیل اختلاف عدد ها پرداخته و با فهم نقاط مثبت رقیب و یا نقاط ضعف خود، به توانمندسازی خود و مجموعه اش کمک کند.

3. ROI بستری برای پیش بینی های مرتبط با توسعه ی کسب و کار است. مثلاً اگر سرمایه گذار تصمیم بگیرد برای سال آینده ابزارآلات کارگاه کفّاشی خودش را ارتقاء دهد، در ازای دو برابر شدن سرعت کارگران و علی القاعده دو برابر شدن درآمد کسب شده، چیزی در حدود 200 میلیون تومان باید هزینه کند که این قاعده به او کمک می کند تا شتاب سود آوری خودش را کنترل کرده تا دچار ناهمگونی در نقدینگی نشود.

1 = 200000000 / (200000000 – 400000000)

در فرض مطرح شده با وجودی که درآمد فرد دوبرابر شده است، امّا نرخ بازده سرمایه گذاری اش دو واحد یا 200 درصد کاهش یافته و این مسئله مدیریت جدّی سرمایه گذار را می طلبد و او باید تلاش کند تا با مدیریت درست و تخصیص منابع به گونه ای عمل کند که از رقبایش عقب نیفتد.

4. ROI تحلیل قابل توجّهی از بورس را در اختیار ما قرار می دهد. فرض کنید فردی سهمی را به قیمت 5000 تومان تهیّه می کند و بعد از یکسال آن را به قیمت 13000تومان به فروش می رساند. در صورتی که مجمع عمومی برگزار گردد و برای هر سهم مذکور چیزی حدود 2000 تومان سود نقدی (در طول یک سال) تعلّق بگیرد، نرخ بازده سرمایه گذاری با فرمول زیر محاسبه خواهد شد:

نرخ بازده سرمایه گذاری بورس = هزینه ی خرید در ابتدای سال / (سود نقدی + (هزینه ی خرید در ابتدای سال – هزینه ی فروش در انتهای سال))

2 = 5000 / (2000 + (5000 – 13000)

5. ROI به سادگی قابلیّت تفسیر شدن دارد و حتّی یک دانش آموز ابتدایی به راحتی می تواند آن را بخواند و بفهمد و این به تنهایی می تواند یک عامل مهم و مفید محسوب شود.

مزایای ROI

مزایای ROI

از مزایای نسبت ROI می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • به طور کلی محاسبه ROI آسان است. ارقام کمی برای تکمیل محاسبه مورد نیاز است که همه آن‌ها باید در صورتهای مالی یا ترازنامه موجود باشند.
  • قابلیت تحلیل مقایسه‌ای به دلیل استفاده گسترده و سهولت محاسبه آن. می‌توان مقایسه‌های بیشتری را برای بازده سرمایه گذاری بین سازمان‌ها انجام داد.
  • اندازه گیری سودآوری. ROI به درآمد خالص برای سرمایه گذاری های انجام بازده سرمایه گذاری شده در یک واحد تجاری خاص مربوط می‌شود و معیار بهتری از سودآوری شرکت یا تیم ارائه می‌دهد.

معایب ROI

البتّه برای نرخ بازده سرمایه گذاری اشکالاتی هم بیان شده است که تقریباً برای همه ی آن ها می توان پاسخ قانع کننده ای ارائه نمود:

1. ROI پارامتری برای در نظر گرفتن زمان ندارد و در نتیجه اعداد محاسبه شده غیر واقعی هستند. برای حل مشکل مزبور کافی است حسابدار شرکت زمان را برای هر کدام از محاسباتش به یک اندازه در نظر بگیرد و این فرمول را برای بازه های زمانی ماهانه، سالانه و 5 ساله در نظر بگیرد.

2. ROI توانایی محاسبه ی نتایج کیفی را ندارد. در مثال بالا فرضاً شاید ابزار کار کارگران کفش فروشی تقویت شود؛ امّا آیا روحیه ی کارگران هم به همان اندازه عالی می شود یا خیر؟ این مسئله هم با محاسباتی قابل حل است. مثلاً کارگران به میزانی که از مزایا و تسهیلات کاری بیشتری برخوردار شوند؛ به همان میزان از روحیه ی بیشتری برخوردار خواهند شد.

حتّی می توان به صورت روزانه یا هفتگی یا در سایر بازه های زمانی نسبت به حال خوش کارگران تست روانشانسی گرفت و داده های حاصل از تست روانشانسی را که می توانند از سنخ کمّیّت ها باشند، مورد مطالعه و تدقیق قرار داد.

3. ROI کلّی گویی است و نمی تواند اطّلاعات دقیق و جزئی به ما بدهد. این سخن هم انتظاری بی جا از نرخ بازده سرمایه گذاری است. چون این نرخ ماهیتش کلی است و قرار است جهت گیری کلّی کسب و کار را به ما نشان بدهد؛ نه این که بیان جزئیّات را عهده دار شود و نباید چنین انتظاری را از نرخ بازده سرمایه گذاری داشت.

سخن آخر

البتّه در انتها بیان این نکته مهم به نظر می رسد که مثبت بودن ROI قبل از آن که در محیط خارج رخ دهد، ابتدا در وجود شخص سرمایه گذار و کارآفرین رخ می دهد و زمانی حقیقت کار با کیفیّت و بازده ارائه خواهد شد که کارآفرین و کارگرانش بتوانند به زیبایی خود را ارتقاء داده و از رهگذر ارتقاء خود به کارشان ارتقاء بخشند. برای ارتقاء خود نیز مهارت آموزی تنها بخشی از ماجرا است.

آن چه که به اندازه ی مهارت آموزی و بلکه در مواقعی بیشتر از آن اهمّیّت دارد، باور ها و احساسات عالی است که یک کارآفرین نسبت به خود، حرفه و کارآفرینانش دارد. روحیه و باوری که با توکّل بر خدا روز به روز بارور تر شده و حقیقت ROI را محقق خواهد ساخت و دنیای کسب و کار و تجارت را شیرین خواهد نمود. به امید ساخت فردایی بهتر برای ایران اسلامی مان.

بیت کوین، طلا و سهام؛ بازده سرمایه‌گذاری هر یک در ۱۰ سال گذشته چقدر است؟

مقایسه عملکرد بیت کوین و طلا در برابر دلار Bitcoin vs Gold

طبق گزارش‌های اخیر داده‌های بازار، بازده سرمایه‌گذاری (Return on Investment) ده ساله بیت کوین رقم ۴۵۷،۷۰۳٪ است. بیت کوین در مقایسه با دارایی‌های کهنی همچون طلا، نقره و سهام‌ دارایی نو و در حال رشدی است اما این داده‌ها نشان می‌دهد که با اختلافی قابل توجه، بازده بیشتری نسبت به آن‌ها داشته است. در ادامه مطلب به دلیل این امر اشاره خواهیم کرد.

بلوغ دارایی

به گزارش میهن بلاکچین و به نقل از u.today در قیاس با دارایی همچون طلا که بیش از ۵۰ سال است که در بازارهایی همچون بورس کالای شیکاگو قابل معامله است، عمر معامله بیت کوین به حدود ۱۰ سال می‌رسد. این حقیقت بیت کوین را به دارایی به شدت «آماتور و تازه‌کار» (در قیاس با رقبا) تبدیل می‌سازد که بسیار پرنوسان، ریسکی و گاهی سودآور است.

بازده سرمایه‌گذاری طلا در ده سال گذشته در حدود صفر درصد است. با توجه به نرخ تورم (دلار)، چندان سرمایه‌گذاری خوبی به نظر نمی‌رسد چرا که سرمایه فعلی شما، قدرت خرید ده سال گذشته را نخواهد داشت. اما آیا این حقیقت طلا را به دارایی بدی برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند؟ بیایید تصور کنیم طلا همانند بیت کوین ده سال عمر داشت و نگاهی به نمودار زیر بیاندازید.

بازده سرمایه‌گذاری ده ساله طلا در ابتدای شروع به معامله در بازار

همان‌طور که مشاهده می‌فرمایید، بازده سرمایه‌گذاری طلا در ابتدای تاریخچه معاملاتش در بازار، رشدی بیش از ۲۰۰۰ درصد نشان می‌دهد؛ چرا که به دلیل عدم بلوغ دارایی، نوسان بسیار بیشتری نسبت به بازار امروز داشته است. همین منطق برای قیمت بیت کوین نیز صادق است. با توجه به عدم بلوغ، بازار کوچک و ویژگی‌های بنیادین جذاب بیت کوین، با عملکرد خیره‌کننده‌ای روبرو هستیم.

مقایسه سرمایه‌گذاری در بازار بورس و بیت کوین

رقیب اصلی بیت کوین، سهام است که همچنان در بین سرمایه‌گذاران نهادی و بخش خصوصی بیشتر مقبول است. بنابر داده‌های تریدینگ ویو، شاخص S&P500 بازده سرمایه‌گذاری ۲۷۲ درصدی در طی ده سال گذشته از خود به جا گذاشته است. نرخ بازده متوسط سالیانه آن، برای کسی که در سال ۲۰۱۱ تصمیم به سرمایه‌گذاری در این حوزه گرفته باشد، چیزی در حدود ۲۷ درصد است.

کارشناسان حوزه مالی به دلیل ریسک بالا و نوسان قابل توجه بیت کوین آن را گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری نمی‌دانستند. اما با توجه به اخبار این روزها، سرازیر شدن سرمایه گسترده‌ سرمایه‌گذاران نهادی به این بخش اجتناب‌ناپذیر است. چنین تحولاتی احتمالا سبب بلوغ بیشتر بیت کوین شده و قیمت آن را در آینده کم‌نوسان‌تر خواهد کرد.

این مطلب به هیچ‌وجه سعی در توصیه به سرمایه‌گذاری ندارد. پیش از هر گونه سرمایه‌گذاری، تمامی جوانب را شخصا بررسی نمایید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا