بهترین ربات فارکس

معامله بدون ریسک

نقد و بررسی صرافی FTX و آشنایی با توکنFTT

صرافی ftx

در بحبوحه افزایش پذیرش ارز‌های دیجیتال و بلاک چین، چندین صرافی خارجی ارز‌های دیجیتال در حال رقابت برای جذب کاربر هستند. صرافی‌ها برای به دست آوردن رتبه بالاتر از یک رمزارز برای پاداش و ارائه مزایای بیشتر به کاربران استفاده می‌کنند. صرافی FTX و توکن بومی FTT، نمونه‌ای از این روش هستند.

اف‌تی‌ایکس یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال می‎‌باشدکه بیشتر به دلیل معاملات مارجین و مشتقات مشهور است. این صرافی طیف گسترده‌ای از معاملات مختلف را به تریدر‌های حرفه‌ای و مبتدی ارائه می‌دهد. احتمالاً تا به حال نام ارز دیجیتال بومی این صرافی به گوشتان خورده است. توکن FTT عملکرد‌های مختلفی در اکوسیستم FTX انجام می‌دهد. برای مثال هولدر‌های این توکن از مزایایی مانند کارمزد تراکنش کمتر، بازپرداخت و دعوت به رویداد‌های راه‌اندازی توکن بهره می‌برند. علاوه بر این، سرویس سهام FTX شرکت تابعه مستقر در ایالات متحده، FTX.US، معاملات سهام توکن شده با کارمزد صفر را ارائه می‌کند و طیف وسیعی از دارایی‌های سنتی را برای سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال فراهم می‌کند. در این مقاله به معرفی این صرافی و نحوه عملکرد توکن FTT می‌پردازیم.

معاملات مشتقات چیست؟

بیاید قبل از معرفی صرافی و توکن FTT به مفهوم معاملات مشتقات نگاهی بیاندازیم. اوراق مشتقه، اوراق بهادار مالی هستند که در بورس معامله می‌شوند و ارزش خود را از یک دارایی پایه یا گروهی از دارایی‌ها به دست می‌آورند. از قرارداد‌های مشتقه می‌توان برای تجارت در انواع دارایی‌ها استفاده کرد. مشتقات در اشکال و اندازه‌های مختلف وجود دارند. قرارداد‌های آتی، فوروارد، آپشن و سوآپ همگی نمونه‌هایی از مشتقات هستند.

قیمت‌گذاری این محصولات مالی از سایر ابزار‌های مالی مانند سهام ایجاد می‌شود. ابزار‌های مشتقه همچنین دسترسی سرمایه‌گذاران به بازار‌های جدید و توانایی پوشش ریسک را فراهم می‌کند. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاران می‌توانند مشتقاتی را خریداری کنند که قیمت آن‌ها معامله بدون ریسک بر اساس شرایط آب و هوایی تعیین می‌شود.

انواع مشتقات

اهرم در اکثر محصولات مشتقه استفاده می‌شود. اهرم روشی برای استقراض پول جهت تأمین مالی یک موقعیت معاملاتی به منظور افزایش درآمد است. با این حال، اهرم ریسک بالایی دارد. به عنوان مثال، یک موقعیت معاملاتی ۱۰ برابری به یک معامله‌گر اجازه می‌دهد تا ده برابر سودی که معمولاً در هر معامله به دست می‌اورد، کسب کند. بنابراین، اگر قیمت یک دارایی ۱۰ درصد افزایش یابد، یک موقعیت معاملاتی با اهرم ۱۰ برابری ممکن است ۱۰۰ درصد سود به همراه داشته باشد.

اما این اهرم فقط برای کسب سود بیشتر نیست، گاهی ممکن است عکس آن اتفاق بی‌افتد. اگر یک موقعیت خرید با اهرم ۱۰ برابری ایجاد کنید و قیمت دارایی پایه ۱۰٪ کاهش یابد، ۱۰۰٪ از پول خود را از دست داده‌اید. در ادامه محبوب‌ترین انواع قرارداد‌های مشتقه را برای شما آورده‌ایم.

معاملات آتی یا فیوچرز

معاملات آتی توافقات بین دو طرف برای خرید و تحویل یک کالا با قیمت از پیش تعیین شده در تاریخ آینده است. فیوچرز نیز به طور گسترده توسط معامله گران برای پوشش ریسک، خرید در کف قیمتی و فروش در با قیمت بالاتر در طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها استفاده می‌شود. هر یک از طرفین متعهد می‌شود که با امضای قرارداد به وظیفه خود برای خرید یا فروش یک دارایی اساسی عمل کند.

قراردادهای فیوچرز

علاوه بر این، هنگامی که یک قرارداد آتی منقضی می‌شود، برخی از قرارداد‌های آتی بدون فروش دارایی پایه تسویه می‌شود. در عوض، چندین معامله مشتقه به صورت نقدی تسویه می‌شود. همین موضوع باعث می‌شود قرارداد‌های آتی به عنوان جریان نقدی استفاده شوند.

فورواردز

قرارداد‌های فوروارد تقریباً مشابه فیوچرز هستند. اما این نوع قرارداد در صرافی‌ها به ندرت ارائه می‌شود. فورواردز بیشتر در فرابورس استفاده می‌شود. این نوع قرارداد به خریداران و فروشندگان اجازه می‌دهد تا شرایط هر قرارداد را مطابق با معامله بدون ریسک ترجیحات خود تنظیم کنند. از سوی دیگر، فوروارزد‌ها، هر دو طرف را در معرض افزایش ریسک طرف مقابل قرار می‌دهند. دلیل آن هم این است که طرفین ممکن است از طرف مقابل دیگر برای جبران موقعیت‌های آینده استفاده کنند.

سوآپ نوعی مشتقه است که در آن سرمایه‌گذاران می‌توانند جریان‌های نقدی را مبادله کنند. سوآپ نرخ بهره نمونه‌ای از این نوع قرارداد است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از سوآپ نرخ بهره برای تبدیل وام با نرخ بهره متغیر به وام با نرخ ثابت استفاده کنند. سوآپ همچنین برای کمک به جریان نقدی و سایر عملیات شرکت از جمله تبادل ریسک نرخ و جلوگیری از رد شدن وام استفاده می‌شود. متأسفانه این روش از آنجایی که محبوبیت زیادی در بین مردم پیدا کرد به یکی از عوامل اصلی بحران مالی ۲۰۰۸ تبدیل شد. دلیل آن هم تا حد زیادی به سواپ‌های پرخطر اوراق مسکن مرتبط بود.

آپشن نیز مشابه قرارداد‌های آتی است. به این صورت که دو طرف توافق می‌کنند که دارایی‌ها را با قیمتی از پیش تعیین شده در تاریخ بعدی بفروشند. از سوی دیگر، معامله گرانی که دارای قرارداد‌های آپشن هستند، هیچ تعهدی برای خرید یا فروش دارایی‌های پایه ندارند. معامله‌گران آپشن همچنان می‌توانند خرید یا فروش کنند، اما آن‌ها موظف به انجام این کار نیستند.

علاوه بر این، صرافی‌های مختلف انواع مختلفی از قرارداد‌های آپشن را ارائه می‌دهند. برای مثال، معامله گران تنها می‌توانند آپشن‌های اروپایی را در روز انتضا اجرا کنند. از سوی دیگر، معامله گران می‌توانند آپشن‌های آمریکایی را در هر لحظه تا تاریخ انقضا بفروشند. ETF‌ها اغلب شامل آپشن‌های آمریکایی می‌شوند، اما شاخص‌های سهام اغلب آپشن‌های سبک اروپایی دارند.

صرافی اف‌تی‌ایکس (FTX) چیست؟

FTX یک صرافی کنترل شده ارز دیجیتال است که در باهاما واقع شده است. این صرافی ابزار اهرمی، مشتقات، آپشن‌هاو توکن‌های اهرمی را در میان سایر ابزار‌های معاملاتی پیچیده ارائه می‌دهد. صرافی FTX در سال ۲۰۱۸ توسط سم بنکمن تأسیس شد. این پلتفرم ۹ سپرده مختلف ارز فیات را می‌پذیرد و بیش از ۱۰۰ جفت معاملات ارز دیجیتال را با طیف وسیعی از انواع سفارش‌ها برای پذیرش معامله‌گران مبتدی و حرفه‌ای ارائه می‌دهد. همه چیز از سفارشات اولیه بازار گرفته تا سفارشات استاپ لاس و پیچیده تحت پوشش قرار می‌گیرد.

علاوه بر این، صرافی FTX کارمزد معاملاتی پایین‌تری برای بازار‌های اسپات و فیوچرز ارائه می‌دهد. برای خریداران بازار، این کارمزد‌ها از ۰. ۰۴ درصد تا ۰. ۰۷ درصد متغیر است. همچنین این پلتفرم اکثر کارمزد‌های واریز و برداشت ارز دیجیتال را حساب نمی‌کند. فروشندگان نیز در هر تراکنش ۲٪ کارمزد پرداخت می‌کنند.

محصولات FTX

بسیاری از مردم FTX را یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز‌های دیجیتال می‌دانند. این صرافی مجموعه محصولات متنوعی را ارائه می‌دهد که برای طیف گسترده‌ای از معامله گران و سرمایه‌گذاران جذاب است. در زیر، نگاهی عمیق‌تر به برخی از مهم‌ترین کالا‌ها و خدمات این پلتفرم میاندازیم.

فیوچرز

صرافی FTX انواع محصولات آتی را ارائه می‌دهد. معامله‌گران می‌توانند برخی از محبوب‌ترین ارز‌های دیجیتال بلند مدت یا کوتاه مدت معامله کنند. علاوه بر این، صرافی بیش از ۱۰۰ جفت آتی سه ماهه و دائمی را با اهرمی تا ۱۰۱ برابر ارائه می‌دهد. استیبل کوین‌ها همچنین می‌توانند به عنوان وثیقه توسط بازرگانان استفاده شوند. معامله گران همچنین می‌توانند از توکن بومی FTX به عنوان وثیقه استفاده کنند و از نرخ‌های پایین‌تر بهره‌مند شوند.

اسپات

بازار معاملات اسپات صرافی FTX به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا به بیش از ۱۰۰ جفت معاملاتی ارز‌های دیجیتال با نقدینگی بالا دسترسی داشته باشند. بیت کوین، اتریوم، تتر، کاردانو و تعدادی دیگر از ارز‌های دیجیتال معروف در این دسته قرار می‌گیرند.

توکن‌های اهرم شده

توکن‌های دارای اهرم FTX، توکن‌های ERC-۲۰ اتریوم هستند که اهرمی ۳ برابری را در انواع جفت‌های معاملاتی به کاربران ارائه می‌دهند. برای مثال، دارندگان توکن بیت کوین با اهرم ۳ برابری BULL/USD، اگر قیمت بیت کوین (BTC) ۱۰ درصد افزایش یابد، از بازده ۳۰ درصدی برخوردار خواهند شد.

معامله‌گران می‌توانند با خرید دارایی‌ها در مورد قیمت آتی ارز‌های دیجیتال مختلف گمانه زنی کنند. آن‌ها همچنین می‌توانند از گزینه call and put برای محافظت در مقابل موقعیت‌های مختلف استفاده کنند.

توکن FTT چیست؟

توکن صرافی FTX دقیقاً چیست؟ توکن FTT ارز دیجیتال بومی صرافی اف‌تی‌ایکس است. این یک توکن چند منظوره است که به دارندگان تخفیف‌های تجاری در صرافی FTX می‌دهد و همچنین به عنوان وثیقه برای معاملات فیوچرز عمل می‌کند. هولدر‌های این توکن می‌توانند از ۶۰ درصد تخفیف در کارمزد معاملات در بازار FTX از طریق تخفیف هفتگی کارمزد برخوردار شوند. علاوه بر این، دارندگان توکن FTX واجد شرایط ایردراپ توکن هفتگی سروم (SRM) هستند.

توکن FTT از مکانیزم بخرید و بسوزانید برای اهش عرضه در گردش استفاده می‌کند. هر هفته، صرافی FTX ۳۳ درصد از کل کارمزد‌های معاملاتی، و همچنین ۱۰ درصد از سود‌های اجتماعی و ۵٪ از هزینه‌های خدمات دیگر را خریداری می‌کند. در زمان نگارش این مقاله، عرضه در گردش توکن‌های FTX از حداکثر ۳۳۲. ۱۷۳ میلیون تقریباً ۲۶۰. ۳۵۶ میلیون است. قیمت آن نیز در حال حاضر ۲۸. ۵۱ دلار است.

هولدر‌های توکن‌های FTX، می‌تونند توکن‌های خود را برای دریافت تا ۴۰ درصد افزایش پاداش ارجاع، ۱۴ درصد افزایش نسبی ایردراپ و ۶ بلیط برای رویداد‌های راه‌اندازی توکن سپرده‌گذاری کنند. سهامداران همچنین می‌توانند از کارمزد‌های «فروشنده» ارزان‌تر و بازپرداخت «خریدار» بهره ببرند. یکی دیگر از مزایای استفاده از توکن FTX این است که کارمزد‌های برداشت کاهش می‌یابد.

معرفی صرافی FTX US

پلتفرم FTX US یک صرافی ارز دیجیتال است. کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) آن را تنظیم می‌کند و برای سرمایه‌گذاران خرده فروشی و نهادی که تحت پوشش بورس عادی FTX نیستند، در دسترس است. FTX US همچنین تسویه قرارداد‌های تجاری فیزیکی، معاملات الگوریتمی و معاملات بلوکی را ارائه می‌دهد. این پلتفرم ۲۴ ساعت شبانه روز و هفت روز هفته برای خدمات‌رسانی به مشتریان در دسترس است.

بیش از ۶۰ جفت معاملات ارز‌های دیجیتال، معاملات خارج از بورس (OTC)، خدمات پرداخت کریپتو فیات و کارت نقدی کریپتو FTX همگی در صرافی FTX ایالات متحده موجود هستند. این پلتفرم همچنین دارای ویژگی‌های امنیتی و نقدینگی پیشرو در صنعت است.

FTX Stocks

FTX Stocks یک شرکت تابعه FTX است که معاملات سهام را با کمیسیون صفر ارائه می‌دهد. این شرکت توسط یک واسطه مالی مجاز، قانون‌گذاری می‌شود و دسترسی سرمایه‌گذاران به سهام توکن شده را فراهم می‌کند. کاربران باید تا سطح دو مطابقت “مشتری خود را بشناسید. (KYC) را تکمیل کرده باشند و در یکی از حوزه‌های قضایی مجاز FTX اقامت داشته باشند.

صرافی FTX و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)

کاربران می‌توانند NFT‌ها را مستقیماً در بازار توکن‌های غیرقابل تعویض FTX US بخرند، بفروشند و لیست کنند. کاربران می‌توانند مجموعه‌های هنرمندان NFT را که دوست دارند جستجو کنند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران می‌توانند ببینند که کدام قطعات محبوب‌ترین و پرطرفدارترین هستند. تیم مرسدس AMG پتروناس F۱ همچنین با FTX برای ساخت سری NFT مرسدس AMG-F۱ همکاری می‌کند. FTX با همکاری هنرمند NFT Mad Dog Jones یک خط NFT منحصر به فرد برای طرفداران تیم مسابقه طراحی کرده است.

نتیجه گیری

صرافی FTX یکی از مشهورترین ارائه دهنده خدمات مالی برای معاملات مشتقه است. دو صرافی FTX و FTX US هر دو در سیستم عامل‌های اندروید، iOS، وب و موبایل قابل دسترسی هستند. تریدر‌های حرفه‌ای و مبتدی می‌توانند به طور مساوی از رابط کاربری زیبا و گزینه‌های معاملاتی مختلف لذت ببرند. علاوه بر این، دارندگان توکن بومی FTX (FTT) تخفیف‌های تجاری و سایر مزایا را دریافت می‌کنند.

درباره قرمزپوش شدن یک آقای‌گل و جدایی یک ستاره/ این معامله برد – برد است!

محاسبات مالی لیورپول که مبادله سادیو مانه ۳۰ ساله و داروین نونیس ۲۲ ساله را برای باشگاه لیورپول به یک ریسک ارزشمند تبدیل می‌کند.

سادیو مانه - داروین نونیس

با توجه به اینکه داروین نونیس به‌عنوان بازیکن جدید لیورپول معرفی شد، یک سؤال مهم در مورد جذب او وجود دارد. آیا تمدید نکردن قرارداد رو به اتمام سادیو مانه و ۸۰ میلیون پوندی که باشگاه برای نونیس خرج می‌کند اشتباهی از روی بی‌دقتی است یا حرکتی استادانه است؟

هزینه هنگفت

باشگاهی به بزرگی لیورپول به یکی از بهترین بازیکنان تاریخ خود، مانه، اجازه جدایی می‌دهد و سپس هزینه‌های هنگفتی برای جایگزینی او می‌کند! در ظاهر ممکن است اشتباه به نظر برسد. مانه هر چه باشد بهترین بازیکن تیم در یک‌سوم پایانی فصل گذشته بود، بازیکنی که در اوج قدرت خود به عنوان یکی از بهترین‌های حال حاضر جهان به نظر می‌رسد. با این حال، او با مبلغی کمتر از نصف مبلغی که باشگاه برای نونیس می‌پردازد، به یک رقیب اروپایی می‌پیوندد.

برخی استدلال می‌کنند که مدیریت قراردادها درست نیست، که لیورپول اشتباه کرد که به مهاجم سنگالی اجازه داد تا به پایان قرارداد فعلی خود نزدیک شود، در حالی که او هنوز توانایی‌های زیادی برای ارائه دارد. اما یک استدلال متقابل وجود دارد که خود باشگاه هم به آن معتقد است، و آن اینکه امضای قرارداد با نونیس مرحله مهمی در سیر تکاملی باشگاه فوتبال لیورپول به سمت قله فوتبال جهان است. اگر اراده قاطع برای حفظ مانه وجود داشت جایگاهش حفظ می‌شد. با نونیس قراردادی امضا شده زیرا باشگاه، با بررسی شواهد، معتقد است که این بهترین راه حل موجود است، نه یک واکنش تند و نسنجیده.

حرکت هوشمندانه

مانه ۳۰ ساله است و حتی اگر آمادگی بدنی قابل توجهی داشته باشد، شکی نیست که در سال‌های آینده هر قرارداد جدیدی که امضا کند سیر نزولی خواهد داشت. با نگاهی به اعداد و ارقام، مانه برای ماندن در لیورپول نزدیک به ۴۰۰ هزار پوند در هفته برای یک قرارداد ۴ ساله درخواست کرد. این مبلغ در مجموع، با احتساب پاداش، حدود ۸۳ میلیون پوند می‌شد. رقمی سرسام آور، اما شبیه به امثال کوین دبروینه، داوید دخئا و کریستیانو رونالدو در لیگ برتر.

بایرن مونیخ به توافقی سه ساله با حدود ۳۶۰ معامله بدون ریسک هزار پوند در هفته نزدیک است. که معادل ۵۶ میلیون پوند در طول قرارداد است. در حالی که نونیس در پرتقال حدود ۶ میلیون یورو در فصل درآمد خالص خواهد داشت. این مستلزم دستمزدی در حدود ۱۶۰۰۰۰ تا ۱۸۰۰۰۰ پوند در هفته، بسته به وضعیت مالیاتی او، است. که تقریباً معادل نصف درآمد مانه است. به این معنی که در طی سه سال، لیورپول با فروش مانه و به خدمت گرفتن نونیس، حدود ۳۰ میلیون پوند صرفه‌جویی خواهد کرد. ۴۰ میلیون پوندی که آن‌ها به خاطر مانه از بایرن‌مونیخ طلب خواهند کرد را هم اضافه کنید تا ببینید که از هر نظر حرکتی هوشمندانه از نظر مالی است. با توجه به اینکه دستمزد نونیس ۶۵ میلیون پوند کمتر است و اگر ۱۸ میلیون پوند دیگر به عنوان دستمزد اضافی بر اساس عملکرد خوبش دریافت کند، لیورپول حدود ۱۳ میلیون پوند برای جایگزینی مانه با ملی‌پوش اروگوئه‌ای خواهد پرداخت.

درباره قرمزپوش شدن یک آقای‌گل و جدایی یک ستاره/ این معامله برد – برد است!

در حالی که هیچ تضمینی در فوتبال وجود ندارد، اما از نظر منطقی می‌توان درک کرد که سه سال دیگر مانه ۳۳ ساله و نونیس ۲۵ ساله خواهد شد. از نظر فوتبالی اما هنوز ریسک بزرگی است. هیچ تضمینی وجود ندارد که نونیس با همان کیفیتی که از او انتظار می‌رود بازی کند در صورتیکه این تضمین در مورد مانه وجود دارد، چرا که فرمش در چند ماه اخیر این موضوع را ثابت می‌کند. اما برای چه مدت؟ آیا این وضعیت در ۳۰ سالگی او هم ادامه پیدا می‌کند؟

ریسک لیورپول

لیورپول این ریسک را می‌پذیرد. اما این یک قمار حساب‌شده است. به دو دلیل: یکی اعتقاد آن‌ها به تجزیه و تحلیلی که در حال حاضر روی تمام خریدهای جدید انجام می‌دهند. آن‌ها نقاط قوت و ضعف نونیس را می‌شناسند، می‌دانند که او کجا می‌تواند پیشرفت کند، کجا می‌توان از طریق او به دستاوردهایی دست یافت. آن‌ها مربی‌ای به نام یورگن کلوپ دارند که توانایی بالایی در پرورش بازیکنان در کلاس جهانی را از خود نشان داده است، توانایی‌ای که شاید فقط پپ گواردیولا و کارلو آنچلوتی در نسل فعلی مربیان مشابه آن را داشته باشند.

بنابراین حتی اگر نونیس خام باشد، آن‌ها مربی‌ای دارند که می‌تواند به سرعت او را به استعدادی کامل‌تر تبدیل کند. همان کاری که با مانه، صلاح و تقریباً همه بازیکنان لیورپول انجام داد. نونیس می‌تواند یک تمام‌کننده طبیعی‌تر نسبت به مانه باشد، که برای تیمی که این فصل به شدت تلاش می‌کرد تا در فینال‌ها گل بزند نکته مهمی است. آن‌ها در هر سه فینالی که فصل گذشته بازی کردند، با وجود ۷۶ شوت، گل نزدند. فینال لیگ قهرمانان اروپا دردناک‌ترین تجربه آن‌ها بود. آن‌ها بدون شک باید تیم متوسط مادریدی را شکست می‌دادند. یک تمام‌کننده غریزی می‌توانست نتیجه را عوض کند. قرمزهای مرسی‌ساید بدون شک جادوی مانه را از دست خواهند داد. اما از نقطه نظر مالی، این معاملات کاملاً منطقی هستند. آن‌ها ساختار دستمزدهایشان را حفظ کرده‌اند، برعکس وضعیت کابوس‌واری که منچستریونایتد در سال‌های اخیر از آن رنج برده است.

درباره قرمزپوش شدن یک آقای‌گل و جدایی یک ستاره/ این معامله برد – برد است!

کاملاً منطقی

رابی فاولر در نشریه « میرِر» این مورد را به درستی نوشته: «من نمی‌خواهم بی‌رحم باشم، اما یونایتد می‌توانست در فصل‌های اخیر کتابی در مورد اینکه چگونه نقل و انتقالات انجام ندهیم بنویسد. آن‌ها ساختار دستمزد خود را به خاطر بازیکنانی مانند الکسیس سانچس شکستند و این نشان‌دهنده همه چیزهای اشتباهی‌ست که در اولدترافورد اتفاق افتاده است. لیورپول با فروش مانه برای خرید نونیس ساختار مالی خود را حفظ کرده و یونایتد باید از آن‌ها درس بگیرد.»

به گفته فاولر و به گفته افراد درون باشگاه، آنچه لیورپول انجام داده نگاه کردن به چشم‌اندازی وسیع‌تر است. آن‌ها در حال تکامل هستند تا در اوج جهان باقی بمانند. برای ماندن در میان نخبگان باید یک روند طبیعی برای جایگزینی بازیکنان وجود داشته باشد، قبل از اینکه نیاز مبرم به جایگزینی حس بشود. چهره‌های جدید باید در میدان قرار بگیرند. این برای لیورپول در دهه‌های ۶۰، ۷۰ و ۸۰ جواب می‌داد، و حالا بالاخره پس از ۳۰ سال عقب افتادن از بهترین باشگاه‌های جهان، آن‌ها به موقعیتی بازگشته‌اند که به‌دقت در مسیر رسیدن به کمال برنامه‌ریزی کنند و در اوج بمانند.

هیچکدام از این حرف‌ها تضمین نمی‌کند که نونیس صد در صد موفق می‌شود و یا جای خالی مانه حس نمی‌شود. اما کاملاً منطقی به نظر می‌رسد. حداقل اینکه لیورپول در موقعیتی مانند یونایتد قرار نخواهد گرفت که بودجه دستمزدهای بازیکنانش از کنترل خارج شود. و اگر جادوی کلوپ در توسعه بازیکنان کارساز باشد، هواداران لیورپول متوجه تحولی که باعث جوان‌تر و قوی‌تر شدن تیم است، می‌شوند. ژوتا، دیاس، کوناته، تسیمیکاس و کاروالیو همگی در دو فصل گذشته وارد باشگاه شده‌اند تا تیم را قوی‌تر کنند و میانگین سنی را کاهش بدهند. این روند با نونیس ادامه دارد. و با وجود همه ترس‌های هواداران از جدایی مانه، این روندی است که بسیار منطقی به نظر می‌رسد.

رمزارز در مقابل سهام؛ تفاوت در چیست؟

رمزارز

رمزارزها دارایی‌های دیجیتالی هستند که بر روی بلاک‌چین‌ها توسعه و اجرا می‌شوند و می‌توان از آنها در مبادلات و یا به عنوان سرمایه‌گذاری استفاده کرد. در مقابل سهام نشان دهنده مالکیت بخشی از سهام یک شرکت است. هر دو به عنوان دارایی طبقه‌بندی می‌شوند و فابل معامله و سرمایه‌گذاری هستند؛ اما تفاوت آن دو در چیست؟ با دیجی‌کالا مگ همراه شوید تا با هم نگاهی به تفاوت‌های موجود در این بازار رمزارز و سهام بیندازیم.

بازار سهام بازاری است که دارای قدمتی دیرینه است که می‌تواند بازدهی بلندمدت و کوتاه‌مدت داشته باشد؛ در مقابل بازار رمزارزها یک بازار مالی جدیدتر است که مستعد نوسانات بالا و ریسک‌های زیادی در سرمایه‌گذاری است. هر دو بازار معامله‌گران و سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده‌اند و در سال‌های اخیر شاهد آن بوده‌ایم که ارزش بازار رمزارزها به چندین میلیارد دلار رسیده است.

رمزارز چیست؟

به زبان ساده، ارزهای رمزنگاری شده، ارزهای دیجیتالی هستند که از فناوری بلاک‌چین استفاده می‌کنند. آنها برای ایمن سازی و تأیید تراکنش‌ها بر تکنیک‌های رمزنگاری تکیه می‌کنند و معمولاً به عنوان وسیله مبادله و ذخیره ارزش استفاده می‌شوند. اکثر ارزهای رمزپایه بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز اجرا می‌شوند و ارزش بازار آنها بر اساس عرضه و تقاضا است.

سهام چیست؟

سهام نشان دهنده مالکیت جزئی از حقوق صاحبان سهام‌ در یک تجارت است و ارزش یک شرکت فعال را منعکس می‌کند. گاهی صاحب سهام‌ نیز مشمول سهمی از سود شرکت به صورت سود سهام‌ می‌شود. ارزش سهام‌ می‌تواند بر اساس عملکرد شرکت و سایر عوامل مانند اطلاعیه‌های خبری مرتبط حرکت کند.

تفاوت‌های اصلی بین ارزهای دیجیتال و سهام در چیست؟

هم رمزارز و هم سهام می‌توانند توسط سرمایه‌گذاران برای سرمایه‌گذاری استفاده شوند. با این حال، سرمایه‌گذاری در سهام با سرمایه‌گذاری در بازار رمزارز متفاوت است. برخلاف سهام، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با مالکیت سهام یک شرکت همراه نیست. سرمایه گذاران حوزه‌ی رمزارز ها نیز به معنای سنتی سود سهام دریافت نمی‌کنند. درعوض، می‌توان توکن‌های رمزنگاری خود را برای درآمد غیرفعال قرض داد یا به اشتراک گذاشت. همچنین تفاوت‌های عمده‌ای در نحوه معامله ارزهای دیجیتال و سهام وجود دارد. می‌توانید در هر زمانی از شبانه‌روز از هر صرافی ارز دیجیتال بخرید، در حالی که کارگزاران سهام فقط در زمان‌های مشخص شده و در روزهای کاری فعالیت می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بهتر است یا سهام؟

هر دو کلاس دارایی مزایا و محدودیت‌های خود را دارند. تصمیم به میزان تحمل ریسک و سایر موارد بستگی دارد. در نهایت، آنچه باعث موفقیت سرمایه‌گذاری شما می‌شود، توانایی شما در تحلیل ریسک‌ها و بازدهی بازارها است و نه ابزارهای سرمایه‌گذاری که از آن استفاده می‌کنید. بسیاری از سرمایه‌گذاران باتجربه پرتفوی خود را متنوع می‌کنند و در هر دو بازار سهام و ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

مزایا

قابل دسترس هستند: رمزارز بدون مرز است و هر کسی که به اینترنت متصل باشد در هر کجای دنیا می‌تواند از آن استفاده کند.

غیرمتمرکز: سیستم‌های ارزهای دیجیتال به یک مرجع مرکزی متکی نیستند و رمزارزها را در برابر سانسور و کنترل متمرکز مصون هستند.

مقاوم در برابر تورم: ارزهای دیجیتال مستقیماً تحت تأثیر سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی نیستند، بنابراین قیمت آنها در برابر تورم انعطاف پذیری کمتری دارد. با این حال، ارزهای دیجیتال همه یکسان نیستند، بنابراین مهم است که نرخ انتشار و عرضه هر دارایی رمزنگاری را در نظر بگیرید.

انعطاف پذیر: در مقایسه با سهام، راه‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که علاوه بر خرید و فروش ارزهای دیجیتال، به سود دست یابند. سرمایه‌گذاران در ارزهای دیجیتال می‌توانند از طریق وام دادن، استکینگ و تامین نقدینگی سود ببرند. محصولاتی مانند Binance Earn نمونه خوبی از انعطاف در سرمایه‌گذاری حوزه ارزهای دیجیتال هستند.

متنوع: ارزش بسیاری از توکن‌ها فقط ارزش پولی آن نیست. برای مثال، توکن‌های هواداری می‌توانند مزایا و امتیازات انحصاری را برای دارندگان توکن با تیم‌ها یا برندهای ورزشی مورد علاقه‌شان فراهم کنند. برخی از رمزارزها توکن‌های حاکمیتی هستند که به دارندگان حق مشارکت در توسعه پروژه یا پروتکل مربوطه را می‌دهند.

معایب

نوسانات قیمت: بازار ارزهای دیجیتال مستعد نوسانات قیمتی بالایی است. پتانسیل دستیابی به سودهای سریع می‌تواند برای سرمایه‌گذاران جدید بسیار جذاب باشد. با این حال این افراد، باید آگاه باشند که طرف مقابل آن پتانسیل زیان‌های ارزهای دیجیتال به همان اندازه چشمگیر است.

مقررات ناقص: ارزهای دیجیتال در بسیاری از کشورها قانونی هستند، اما به طور کامل و جهانی تحت نظارت نیستند. سرمایه‌گذاران باید به مسائل حقوقی مرتبط با ارزهای دیجیتال در موقعیت مکانی خود توجه داشته باشند و تحقیقات خود را کامل انجام دهند.

خطرات نگهداری: ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین به یک کلید خصوصی برای دسترسی به توکن‌های ذخیره شده در کیف پول دیجیتال نیاز دارند. فراموش کردن یک عبارت بازیابی یا از دست دادن کیف پول رمزنگاری فیزیکی ممکن است منجر به از دست دادن دسترسی به رمزارز شما برای همیشه شود.

بازده تضمین نشده است: مانند هر بازار مالی، هیچ بازده تضمینی برای ارز دیجیتال وجود ندارد. در حالی که بیت‌کوین و سایر آلت‌کوین‌ها در بلندمدت عملکرد خوبی داشتند، هیچ تضمینی وجود ندارد که در آینده به رشد خود ادامه دهند و همیشه این احتمال وجود دارد که در یک دوره سرمایه‌گذاری کوتاه، عملکرد خوبی نداشته باشند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در سهام

مزایا

به طور فزاینده‌ای در دسترس است: با ظهور بسیاری از پلتفرم‌ها و کارگزاری‌های آنلاین و برنامه‌های تلفن همراه در مارکت، سرمایه‌گذاری در سهام آسان‌تر از هر زمانی است. این اپلیکشن‌ها با بهره‌گیری از رابط‌های بصری روان و ساده کار را برای کاربران خود راحت کرده است.

قانون‌گزاری شده هستند: بسیاری از دولت‌ها قوانین سفت و سختی را در رابطه با بازارهای سهام وضع کرده‌اند. به عنوان مثال، در ایالات متحده، شرکت‌های سهامی‌ عام باید اطلاعاتی را که می‌تواند بر ارزش سهام آنها تأثیر بگذارد، به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) که یک سازمان نظارتی دولتی که مسئول حمایت از سرمایه‌گذاران است، ابلاغ کنند.

مقاوم در برابر تورم (البته تا حدودی) : انواع خاصی از سهام، مانند اوراق بهادار محافظت شده (TIPS)، می‌توانند به عنوان پوششی در برابر تورم عمل کنند.

تنوع: طیف گسترده‌ای از سهام در صنایع و بخش‌های مختلف وجود دارد که در دسترس سرمایه‌گذاران است. معامله‌گران می‌توانند سهام را بر اساس معیارهای زیادی انتخاب کنند، از مدل کسب و کار و مکان شرکت تا پرداخت یا عدم پرداخت سود سهام.

معایب

نوسانات: بازار سهام نیز از تغییرات ناگهانی قیمت‌ها در کوتاه مدت مصون نیست. اگر یک شرکت خوب کار کند، احتمالاً قیمت سهام آن بالا خواهد رفت. و همینطور، اگر یک شرکت گزارش زیان دهد یا اخبار بدی در مورد آن انتشار یابد، ارزش سهام احتمالاً معامله بدون ریسک کاهش می‌یابد. علاوه بر این، برخی از سهام‌ها ممکن است نوسانات بیشتری نسبت به سایرین داشته باشند. به عنوان مثال، ارزش سهام در حال رشد بیشتر از سهام بلوچیپ (بر پایه تعریف بازار بورس نیویورک به انواعی از سهام ابر شرکت‌ها گفته می‌شود، که از نظر کیفیت، اطمینان، قابلیت و توانایی سودآوری شهرتی ملی را دارا باشند) نوسان دارد.

کارمزدهای بالاتر: در بیشتر موارد، کارمزدهای مرتبط با معاملات بورس اوراق بهادار نسبتاً بالا هستند و در مقایسه با معاملات ارزهای دیجیتال، مبلغ بیشتری است. علاوه بر کارمزد و کمیسیون کارگزاری، هنگام خرید یا فروش سهام خود، هزینه های دیگری نیز وجود دارد.

تضمینی برای بازده سهام نیست: مانند هر بازار مالی، هیچ بازده تضمینی در سهام وجود ندارد. و این مورد را نیز باید در نظر گرفت که برخی از سهام‌ها در طولانی مدت بازده خوبی خواهند داشت و در کوتاه مدت شاید نتوانند هدف سرمایه‌گذاران را برآورده کنند.

جمع‌بندی

اگرچه تفاوت‌های واضحی بین ارزهای دیجیتال و سهام وجود دارد، اما این بازارها شباهت‌هایی نیز دارند. ارزهای دیجیتال و سهام هر دو گزینه‌های سرمایه‌گذاری معتبری هستند و می‌توانند به پورتفولیو شما تنوع ببخشند. صرف نظر از اینکه کدام یک را انتخاب می‌کنید، همیشه مطمئن شوید که نسبت به کاری که قرار است انجام دهید آگاهی کامل پیدا کرده‌اید و هرگز در چیزی که توانایی از دست دادن آن را ندارید سرمایه‌گذاری نکنید.

مهم‌ترین مساله بورس، دلار است!

یک کارشناس بازار سرمایه ضمن تشریح ریسک هایی که این بازار با آن رو به رو است گفت: مهم ترین مساله بورس اختلاف نرخ دلار در بازار آزاد و سامانه نیما است.

مهم‌ترین مساله بورس، دلار است!

به گزارش سایت طلا، یک کارشناس بازار سرمایه ضمن تشریح ریسک هایی که این بازار با آن رو به رو است گفت: مهم ترین مساله بورس اختلاف نرخ دلار در بازار آزاد و سامانه نیما است.

سعید جعفری با تاکید بر اینکه مهم ترین موضوع برای بازار سرمایه نرخ دلار است، توضیح داد: مهم ترین موضوعی که وجود دارد این است که بین رشد قیمت دلار در بازار آزاد و دلاری که شرکت های بزرگ بورسی در سامانه نیما عرضه میکنند اختلاف زیادی وجود دارد و این باعث شده است با وجود انکه شاهد رشد قیمت دلار در بازار آزاد هستیم بازار سرمایه نزولی شده و همانند سایر بازارها با تورم رشد نکند.

وی ادامه داد: شرکت های بورسی که از صادرکنندگان بزرگ کشور محسوب می شوند ملزم شده بودند به اینکه دلار خود را در سامانه نیما به اختلاف زیاد نسبت به بازار ازاد عرضه کنند و این باعث شده بود که سهام شرکت ها نیز تحت فشار باشد. اما دلیل اینکه شاهد صعود چشم گیر بازار در روزهای قبل بودیم این بود که اعلام شد صادرکنندگان میتوانند دلار خود را با نرخ توافقی بفروشند. یعنی با نرخ های بالاتر از نرخ نیما که این باعث شد هیجان خرید در بازار مخصوصا در نمادهای صادراتی و پتروشیمی ها ایجاد شود.

این کارشناس بازار سرمایه در ادامه با اشاره به وضعیت بازارهای جهانی اظهار کرد: از طرف دیگر ریسک هایی در بازارهای جهانی وجود دارد. ریزش شدید بازار بورس امریکا و احتمال ایجاد رکود گسترده باعث شده است سهام داران در بازار داخلی احتیاط کنند زیرا بسیاری از شرکت ها کامودیتی محور و وابسته به قیمت های جهانی هستند و اگر رکود در بازار جهانی رخ دهد دامنه آن به کالاها در ایران نیز می رسد.

جعفری با اشاره به احتمال قطعی برق صنایع نیز گفت: از طرف دیگر در استانه فصل گرما هستیم و برق برخی واحدهای تولیدی در مقاطعی قطع می شود و سرمایه گذاران نگران هستند این قطعی برای چند ماه ادامه دار باشد و باعث شود شرکت ها در گزارش ها هم عملکرد خوبی در حوزه تولید و فروش نداشته باشند.

وی با تاکید بر اینکه ریسک پیرامون بازار سهام زیاد است، عنوان کرد: همین ریسک باعث احتیاط معامله گران می شود. بسیاری انتظار دارند روند بازار سرمایه همسو با تورم رشد کند اما این اتفاق کمرنگ شده است. با این حال من فکر میکنم از هفتعه بعد مجددا صعود ملایمی در بازار داشته باشیم.

خود ایده آلی / روانشناسی شکست در بازار های مالی به چه معنا است

برای انجام معاملات و سرمایه گذاری و دستیابی به سود باید با راه و چاه این مسیر آشنایی کامل داشته باشیم. هر چه اطلاعات ما بیشتر باشد ریسک ضرر و زیان خود را کاهش می دهیم.

خود ایده آلی / روانشناسی شکست در بازار های مالی به چه معنا است

از جمله نکاتی که باید به عنوان یک سرمایه گذار به آن اشراف کامل داشته باشید می توان به روانشناسی بازارهای مالی و روانشناسی شکست در بازارهای مالی اشاره کرد.

در این مقاله به مقوله ای بسیار مهم در بازارهای مالی به نام خود ایده آلی یک معامله گر پرداخته شده است.غالبا افراد مبتدی در حوزه های معاملاتی پس از انجام پاره ای موفقیت ها دچار توهم یک معامله گر حرفه ای می شوند.چگونه بفهمیم که دچار این مشکل هستیم یا نه؟

خود ایده آلی (روانشناسی شکست در بازار های مالی)

مهم ترین بخش از رشد ساختار روانی هر انسانی در دوران کودکی او شکل میگیرد. روان انسان خردسال مانند یک موم، مستعد شکل گیری و حالت پذیری است؛ به همین دلیل محیط رشد کودک در سال های آغازین زندگی اهمیت بیشتری پیدا می کند. هرچه این محیط آرام تر، محترمانه تر و امن تر باشد، کودک رشد روانی سالم تری خواهد داشت؛ برعکس هرچه محیط اطراف او پرتنش تر، شکننده تر و ناایمن تر باشد، سلامت روان کودک بیشتر در خطر می افتد.

ساختار روانی انسان پس از معامله بدون ریسک انعطاف پذیری در سالهای آغازین زندگی، رفته رفته محکم تر و غیر قابل انعطاف می شود، تا حدی که تغییر یا اصلاح یک رفتار در فرد بزرگسال، نیاز به صرف زمان و انرژی بسیار دارد و گاهی باید از یک روانکاو یا متخصص کمک گرفته شود.

شکل گیری خود ایده آلی:

تنش ها و مشکلات، روان کودک را در یک وضعیت ناایمن قرار می دهد و عزت نفس او را ضعیف می کند. گاهی این تحلیل و تضعیف تا جایی پیش می رود که شخص از درون احساس تهی بودن می کند و ارزشمندی درونی خود را به کلی از دست می دهد. با کمبود یا فقدان احساس ارزشمندی و عزت نفس، شخص ناخودآگاه این جای خالی را با یک تصویر پر می کند که در آن تصویر، خود را به صورت کامل و بی نقص می بیند. این تصویر ایده آل و غیر واقعی در نبود احساس ارزشمندی حقیقی، نقش مهمی را در ساختار روانی بازی می کند و فرد تلاش زیادی برای حفظ و نگه داری از آن انجام می دهد. گرچه هسته این تصویر خیالی از کودکی ( یا گاهاً نوجوانی) شکل می گیرد ولی بی آنکه شخص بداند، در طول زندگی همراهش خواهد بود و بر ادراکات و نتیجه گیری های او اثر می گذارد.

تصویر خیالی از خود یا به عبارتی خود ایده آلی، از دیر باز مورد توجه عرفا، شعرا و فلاسفه بوده و این بزرگان همواره در آثارشان به لزوم مقابله با خود اشاره کرده اند. البته زمان زیادی سپری شد تا اندیشمندان، منشأ و ساختار این تصویر درونی (خود ایده آلی) را کشف کنند. روانشناسان بزرگی چون فروید، آدلر و هورنای با تعابیر مختلفی به بیان خود ایده آلی و تاثیرات آن بر روان و زندگی پرداخته اند.

نمونه ای از اشاره به خود ایده آلی در آثار ادبی، در این رباعی از ابوسعید ابوالخیر دیده می شود:

عارف ز سِرِّ معرفت آگاه است بی خود ز خود است و با خدا همراهست

نفی خود و اثبات وجود حق کن این معنی لا اله الا اللهَ ست

باید توجه داشت که خود ایده آلی، مبحثی پیچیده و عمیق در روانشناسی است، در این مقاله صرفا قصد داریم به تاثیر و نقش آن در معامله گری بپردازیم.

خود ایده آلی در معامله گری:

در ابتدا و به صورت غیر ارادی، تصویری از یک معامله گر حرفه ای (با ویژگی های خیالی و عجیب) در ناخودآگاه شخص شکل می گیرد. سپس شخص بر مبنای آن تصویر، دو رویکرد کلی اتخاذ می کند:

رویکرد اول: این است که شخص با خود ایده آلی، احساس وحدت و یکپارچگی می کند. یعنی خودش را همان خود ایده آلی می بیند و سعی دارد مطابق با آن شخصیت خیالی رفتار کند. به عبارت دیگر، خودش را یک معامله گر حرفه ای در نظر گرفته و تلاش می کند مانند آن معامله گر حرفه ای عمل کند. تا اینجا مشکل یا ایرادی دیده نمی شود؛ اما چون تصویری که شخص از یک معامله گر حرفه ای در ذهنش ساخته، خیالی و به دلیل مشکلات عصبی است، این تصویر فاقد معیارهای واقعی و عقلانی می باشد. مثلا در خود ایده آلی، معامله گر حرفه ای کسی است که از اهرم های بالا در مارکت استفاده می کند یا هر هفته سرمایه اش دو برابر می شود. از آنجا که شخص خودش را همان تصویر ساخته شده می داند، سعی می کند مانند معامله گر خیالی رفتار کند، برای همین در معاملات از اهرم های بالا استفاده می کند. یا شاید بدون آنکه متوجه باشد مدیریت ریسک انجام ندهد، چراکه معامله گر خیالی او (در ناخودآگاهش) هیچ گاه اشتباه نمی کند، برای همین نیازی هم به مدیریت ریسک و سرمایه ندارد.

بدیهی است چنین شخصی خیلی سریع سرمایه خود را از دست می دهد و از آنجا که متوجه منشا این اشتباه نیست و به تصویر ‌ذهنی خود باور دارد، عوامل بیرونی را مقصر می داند. مثلا ممکن است بازارهای مالی را ابزاری برای غارت سرمایه مردم فرض کند.

رویکرد دوم: شخص پس از شکل گیری خود ایده آلی، ممکن است آن تصویر خیالی را به عنوان یک هدف و غایت در نظر گرفته و تلاش کند به آن برسد، چنین رویکردی چند مشکل برای او به همراه خواهد داشت:

اولاً، چون خود ایده آلی یک تصویر خیالی و غیر واقعی است، راه و مسیری برای رسیدن به آن وجود ندارد و شخص هرچه تلاش کند باز هم به آن تصویر نخواهد رسید. مانند دوچره سواری که هدفش رسیدن به ابرها باشد، واضح است هرچه رکاب بزند به ابرها نمی رسد.

ثانیاً، شخص چون یک چشمش به تصویر خیالی و چشم دیگرش به خود واقعی است(هر دو را همزمان میبیند) همواره به خود واقعی اش به دیده تحقیر نگاه میکند چرا که نمیتواند به تصویر خیالی برسد. یا ممکن است از چیزی که هست عصبی باشد یا خودش را تحت فشار زیادی بگذارد تا به خود ایده آلی برسد. همین موضوع شخص را خسته و ناامید می کند و او را از تلاش های سازنده و منطقی دور نگه می دارد.

ثالثاً، ممکن است شخص عوامل و شرایط بیرونی را در نرسیدن به تصویر خیالی دخیل بداند. مثلا فکر می کند چون در فلان کلاس یا دوره شرکت نکرده نمی تواند به خود ایده آلی اش تبدیل شود. نتیجه چنین طرز تفکری این می شود که شخص همیشه در پی شرکت در کلاس ها یا دوره های مختلف است.

آشکار است هیچ کدام از این کارها او را به هدف خیالی اش نمی رساند و همیشه در یک حلقهُ باطل اسیر می شود.

جمع بندی:

خود ایده آلی یک واکنش دفاعی و ناخودآگاه بوده که شخص در به وجود آوردن یا کنترل آن، نقش آگاهانه و ارادی ندارد، همچنین شدت و ضعف آن در افراد مختلف متفاوت می باشد.

مطالعه در حوزه رواشناسی و انجام خودکاوی، در کاهش تاثیرات این اختلال مفید است ولی در شرایط حاد، که زندگی فرد کاملا تحت تاثیر این اختلال قرار می گیرد، حتما باید از یک متخصص کمک گرفته شود.

متاسفانه روانشناسی زرد، با پر و بال دادن به خیالات و توهمات، سود هنگفتی به دست می آورد و افرادی که مستعد این اختلال هستند را با وعده هایی مثل قانون جذب، جریان کائنات و. اسیر خود می کند؛ بدتر آنکه بیشتر درآمد این سودجویان، از جیب افرادی که دارای اختلال هستند و نیاز به کمک اصولی دارد، تامین می شود.

اگر می خواهید در موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری و ارزهای دیجیتال اطلاعات تخصصی و کاملی داشته باشید حتما به سایت و شبکه های اجتماعی گروه سرمایه گذاری مهدی رجبی (mahdirajabi.com) سر بزنید:

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا