زیان فارکس

آموزش محاسبه سود و ضرر فارکس

نتیجه نهایی از انجام معامله در بازار فارکس به دست آمدن سود یا ضرر می باشد. تریدرها با بررسی نتیجه معامله (چه سود باشد چه ضرر) برای معاملات بعدی شان برنامه ریزی می ‌کنند و عواملی که موجب ایجاد سود یا ضرر در معامله شده را مورد بررسی قرار می دهند تا با توجه به آن بتوانند در معاملات بعدی بهتر و موفق تر عمل کنند. بنابراین لازمه هر تریدر موفقی دانستن نحوه محاسبه سود و ضرر در فارکس می باشد. هر چند که امروزه بروکر ها و پلتفرم های وابسته به آن به صورت خودکار سود یا ضرر به دست آمده را محاسبه و نتیجه نهایی را اعلام می‌ کنند اما دانستن آن خالی از لطف نیست و برای این که یک تریدر حرفه ای و موفق باشید باید نحوه محاسبه سود و ضرر آن نیز بدانید.

نحوه محاسبه سود و ضرر فارکس

در بازار فارکس نرم افزارهای پیشرفته متعددی برای محاسبه سود و ضرر ایجاد شده‌ اند و تریدرها با استفاده از آن می توانند میزان سود و ضرر شان را در معامله محاسبه کنند. به طور کلی در بازار فارکس میزان سود یا ضرر بر اساس میزان پیپ محاسبه می‌ شود. در واقع کوچکترین واحد استاندارد برای بیان تغییر ارزش بین دو ارز درگیر در یک جفت ارز پیپ نام دارد. در بازار فارکس جایگاه پیپ در جفت ارزها با یکدیگر متفاوت می باشد که دلیل آن هم اختلاف نرخ ارزها می باشد. بنابراین نسبت ارزش ۲ ارز به یکدیگر جایگاه پیپ می ‌تواند تغییر کند. در محاسبات چهارمین رقم اعشار به عنوان پیپ شناخته می‌ شود به عنوان مثال اگر در یک معامله خرید جفت ارز EUR/USD را با نرخ ۱.۲۶۵۰ شروع و با نرخ ۲.۲۷۰۰ ببندیم اصطلاحا ۵۰ سود رخ داده است و بالعکس اگر در موقعیت فروش در سطح۱.۲۶۵۰ معامله را شروع و در ۲.۲۷۰۰ ببندیم ۵۰ پیپ با توجه به نسبت لات از دست خواهیم داد.

برای انجام محاسبه سود و ضرر فارکس چه اصولی را باید رعایت کرد؟

یک معامله گر در هنگام معامله باید نسبت سود به زیادی را که در معاملات ممکن است متحمل شود را مشخص کند. با توجه به این در شرایط حداکثری این نسبت باید دو به یک باشد یعنی سود دو برابر ضرر تعیین شود و هر چه این نسبت بیشتر شود ضرر خود را بیشتر نشان می دهد. در واقع در یک معامله ضرر به عوامل مختلفی بستگی دارد که مهم‌ ترین آن ها عدم تعیین حد ضرر مناسب می باشد. بنابراین در یک معامله برای محاسبه سود و زیان دو باید عوامل مهم برقرار باشد ۱. استراتژی مناسب نسبت ۲. سود به زیان ۲ به ۱ باشد.

اهمیت مفهوم پیپ در فارکس

با توجه به این که محاسبه سود و زیان در معاملات فارکس بر اساس معیار پیپ اندازه گیری می شود به همین خاطر یکی از مهمترین و اساسی ترین مفاهیم پایه در فارکس محسوب می شود که هر معامله گری باید با آن آشنایی کامل داشته باشد. هر چند که امروزه با وجود نرم افزارها و پلتفرم های پیشرفته این کار به راحتی و بدون دخالت دستی انجام می شود. با این حال بازار فارکس بازاری گسترده می باشد که برای موفقیت در آن باید با تمام مفاهیم و واژه های آن آشنا بود.

حجم در فارکس

در اصطلاح به مقدار معین و مشخصی از هر چیزی حجم گفته می شود. لذا وقتی می خواهیم هر چیزی را در بازار خریداری کنیم باید ابتدا حجم آن را مشخص کنیم چرا که هر چیزی معیار و اندازه مشخصی دارد. به عنوان مثال وقتی می خواهیم از بازار بورس سهام اپل خریداری کنیم می‌ گوییم صد سهم اپل خریداری کرده ‌ایم یا ۱۳۰۰ اونس طلا می خواهیم بخریم که در واقع در بازارهای مالی این قیمت اونس طلا به دلار است یعنی هر اونس ۱۳۰۰ دلار می باشد.

هر لات در فارکس معادل چقدر است؟

در بازارهای مالی برای بیان حجم ابزار معاملاتی خریداری شده یک معیار مشخص و واحدی وجود دارد و همه معامله گران برای بیان حجم خریداری شده از این واحد استفاده می‌ کنند که به اصطلاح به آن لات گفته می ‌شود. بنابراین وقتی یک شخص می خواهد از بازار ۱۰۰ اونس طلا بخرد دیگر اصطلاح اونس را به کار نمی برد بلکه می گوید صد لات طلا خریداری کرده‌ ام بنابراین لات مرجع عددی تمام معاملات در بازارهای مالی می باشد. به طور کلی در بازار فارکس هر لات به معنای ۱۰۰۰۰۰ می باشد و در معاملات جفت ارزها یک قاعده کلی وجود دارد و آن این است که هر یک لات از ارزی برابر است با صد هزار تا از ارز پایه و در هر جفت ارز طرف اول هر جفت ارزی را ارز پایه می گویند. به عنوان مثال در جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا یک لات دلار آمریکا به دلار کانادا برابر است با صد هزار دلار آمریکا.

چه عواملی در محاسبه سود و ضرر فارکس تاثیرگذار هستند؟

با توجه به این که بازار فارکس به عنوان بازار ارز ها در جهان شناخته می‌ شود لذا دولت ‌ها و بانک‌ های مرکزی تمرکز زیادی بر روی این بازار دارند. چرا که کوچکترین تغییری در نرخ ارزها با واکنش‌ های مختلفی از سوی مردم مواجه می‌ شود. همچنین بازار فارکس در تجارت بین الملل نقش بسیار مهمی را ایفا می کند. بنابراین میزان و محاسبه سود و زیان در این بازار مستقیماً به دولت ها و نهادهای تجاری وابسته است. از جمله مهمترین عواملی که در محاسبه میزان سود و زیان در فارکس تاثیرگذار هستند می توان به عوامل ذیل اشاره کرد:

اقتصاد کلان

از آنجایی که اقتصاد کلان کشور ها تاثیر مستقیم بر روی تمامی موارد مربوط به اقتصاد یک کشور از جمله نرخ بهره، نرخ تورم و سیاست‌ های مالی و پولی دارد در بازار فارکس نیز تاثیر بسیاری می گذارد چرا که نرخ برابری ارزها را مشخص می کند.

حجم معاملات در بازار

یکی دیگر از عوامل مهم و بسیار تاثیرگذار در محاسبه سود و زیان در بازار فارکس حجم معاملات و نظر معامله ‌گران در رابطه با آینده یک ارز یا سهام می باشد. به عنوان مثال اگر تریدرهایی که جفت ارز یورو به دلار را معامله می کنند با توجه به اخبار اقتصادی اروپا دیدگاه بدی نسبت به یورو پیدا کنند و تمایل به خرید آن را نداشته باشند سبب ریزش قیمت و کاهش نرخ آن می شوند.

نرم افزار محاسبه سود و ضرر فارکس

امروزه برای سهولت معامله گران نرم افزارهای متعددی در بروکرها برای محاسبه سود و زیان ایجاد شده اند. به این صورت که خود بروکر به صورت خودکار بر اساس میزان پیپ و لات معامله میزان سود یا ضرری را که یک معامله گر از معامله به دست می ‌آورد را محاسبه و مشخص می کند.

ماشین حساب محاسبه سود فارکس چه کاری انجام می دهد؟

عملکرد ماشین حساب فارکس به طور کلی به این صورت است که بر اساس اطلاعات مربوط به حساب و ابزارهای معاملاتی و ارز آن میزان سود و زیان مربوط به حساب را محاسبه می کند. بنابراین با وارد کردن اطلاعات خواسته شده مانند جفت ارز و ارز سپرده، حد ضرر، موجودی حساب و غیره می توانید حجم معاملات خود را محاسبه کنید.

محاسبه سود جفت ارزها

در بازار فارکس معمولاً ارزش دو ارز به عنوان جفت ارز نسبت به یکدیگر سنجیده می شود. یعنی یک ارز به عنوان ارز پایه در مقابل ارز دیگر ارزش گذاری می شود مثل جفت ارز EUR/USD که ارز اول ارز پایه می باشد. این دو جفت ارز با هدف نمایش نرخ ارز در کنار یکدیگر قرار می ‌گیرند و عددی را نمایش می‌ دهند که بیانگر نرخ متغیر ارز می باشد با توجه به این که اگر در یک معامله خرید نرخی که با آن وارد معامله می شویم افزایش پیدا کند سود رخ داده است. جفت ارزهای برتر فارکس در سال 2022 را هم مطالعه کنید.

ماشین حساب محاسبه پیپ

واحد اندازه ‌گیری تغییرات ارزی در بازار مالی را پیپ فارکس می‌ نامند که سود و زیان معامله بستگی به نوع جفت ارز که مورد استفاده قرار می ‌گیرد دارد. برای محاسبه پیپ و از جمله محاسبه پیپ به دلار می توانید از این نوع ماشین حساب ها استفاده کنید. این ماشین حساب ها این قابلیت را دارند که با وارد کردن اطلاعات اولیه از جمله نرخ اولیه جفت ارزها میزان پیپ را محاسبه کنند. ماشین حساب ها یکی از مفید ترین ابزار برای مشاهده سود و زیان در متاتریدر می باشد.

ماشین حساب هات فارکس

‏هات فارکس یکی از کارگزاری های معتبر و با سابقه در بازارهای مالی و فارکس می باشد که برای رفاه حال معامله گران و جذب مشتریان بیشتر خدمات متنوعی را برای آنها ارائه می‌ دهد که یکی از این ابزارها ماشین حساب هات فارکس می باشد. با استفاده از این ماشین حساب معامله گر به راحتی می تواند میزان سود و ضرر در یک معامله را مورد ارزیابی قرار دهند تا به واسطه آن بهتر بتوانند معاملات خود را مدیریت کنند.

ماشین حساب فارکس آلپاری

ماشین حساب فارکس آلپاری یکی از ابزارهای سودمند و مفید می باشد که توسط کارگزاری آلپاری برای مشتریان ارائه شده است. لذا معامله گران فعال در این کارگزاری می توانند با وارد کردن اطلاعات خواسته شده در ماشین حساب میزان سود یا ضرر در یک معامله را ارزیابی کنند تا بتوانند بهتر تصمیم به معامله بگیرند.

از زیان در بورس تا باخت در فارکس

این نوشته یک درددل دوستانه به عنوان یک فعال بازار‌های مالی (بورس و فارکس) است تا تایید یا رد یک موضوع یا یک جریان. احساس می‌شود که جریانی در بازار سرمایه ایران به سرعت در حال نفوذ است و متاسفانه هیچ فرد یا گروه یا کارشناس و مسوولی در خوشبینانه‌ترین حالت به ذات آن دقت نکرده یا درک کرده است اما کاری از دست او بر نمی‌آید.
با سقوط شاخص‌های بورس طی دو سال گذشته، به مرور شرایطی به وجود آمد كه بسیاری از سرمایه‌گذاران، بخشی از سرمایه خود را در بورس از دست بدهند و به امید دستیابی به آمال و آرزو‌های دیرین و فتح قله‌های ثروت و نعمت در کمترین زمان به سمت فارکس روی آورند. اما سوال اینجا است که حقیقتا در فارکس چه اتفاقی می‌افتد؟ چرا بسیاری از سرمایه‌گذاران ضرر می‌کنند؟
بارها در آمارهای مختلف رسمی و غیررسمی اعلام شده است که بیش از ۹۰‌درصد (و حتی در مواردی ۹۵درصد) معامله‌گران فارکس ضرر می‌کنند. حال سوال این است که چرا هنوز هم ولع فراوانی برای حضور در این بازار پرریسک و کسب تجارب بسیار‌گران‌بها و میلیونی وجود دارد.
شاید به عنوان کسی که خود مدت‌ها است درگیر فارکس است و بخشی از فعالیت حرفه‌ای خود را بر این بازار بنا نهاده است، ادامه این نوشته کمی عجیب به نظر برسد، اما حقیقت این است که احساس مسوولیت حرفه ای و اخلاقی در قبال کاربران آینده فارکس تنها انگیزه اصلی نگارنده بوده است.
سوال این است که مجموعه عواملی که باعث زیان هنگفت در بازار فارکس می‌شود، چیست؟
به نظر نگارنده، در این بازی تقریبا غیرمنصفانه حلقه‌های زیر در کنارهم زنجیری تشکیل می‌دهند که زخم آن بر تن هر سرمایه‌گذار متضرر فارکس پیدا است.
● مشاوران و مدرسان فارکس
فارکس، لااقل در بازار سرمایه ایران هیچ متولی مشخص، استاندارد مورد اجماع یا شاخص‌های تعریف شده‌ای برای اندازه‌گیری کیفی خدمات ندارد. تحقیقات و بررسی‌های نسبتا کامل در فعالان بازار فارکس ایران، نشان می‌دهد که متاسفانه بخش قابل‌توجهی از مشاوران یا حتی مدرسان فارکس را بازندگان بزرگ بازار تشکیل می‌دهند. واقعیت این است که گروهی از معامله‌گران با تجربه فارکس که عمدتا توانایی کسب سود پایدار و بلندمدت را در فارکس نداشته‌اند، پس از مدتی با از دست دادن سرمایه خود و سرخورده شدن از بازار، به یکباره به عنوان مشاور، مدرس، استاد و محقق فارکس معرفی می‌شوند. ضمن احترام به تمامی استادان و مشاوران محترم فارکس، متاسفانه باید بپذیریم که عده‌ای از کسانی که در حال حاضر به عنوان مدرس یا حتی مشاور در فارکس فعالیت می‌کنند به دلیل عدم اعتماد به نفس کافی و خاطرات تلخ گذشته راه افراط و تفریط را در پیش می‌گیرند. عده‌ای با بزرگنمایی و رویا پردازی و قلب واقعیت و عده‌ای دیگر با تزریق یاس و اضطراب و ترس به معامله‌گران به آنها کمک می‌کنند تا هر چه زودتر به جمع بازندگان فارکس بپیوندند. در این زمینه به نظر می‌رسد کمترین دقت و وسواس لازم به عمل می‌آید، مشاوره و راهنمایی درست و صادقانه‌ای به علاقه‌مندان ارائه نمی‌شود و بخش قابل‌توجهی از تجربیات ضررکنندگان بازار تنها از طریق ضررهای هنگفت شخصی و با هزینه‌های زیاد به دست آمده است. در صورتی که احساس مسوولیت صادقانه و منطقی مشاوران و معرفی‌کنندگان نقش بسیار مهمی در حراست از سرمایه معامله‌گران و کمک در باقی ماندن آنها در بازار دارد.
قصه آموزش فارکس هم در ایران قصه جالبی است. گروهی از بزرگترین ضررکنندگان بازار با سود جویی شرکت‌های غیر معتبر و حتی در مواردی مراکز دانشگاهی با انگیزه کسب سود کوتاه مدت زمینه وارد آمدن بزرگ‌ترین زیان‌ها را به معامله‌گران فارکس فراهم می‌کنند.
● اطلاعات و آموزش ناکافی
باید بپذیریم که فارکس یک بازار مالی حرفه‌ای است که با تکیه بر شانس، تقدیر و دعای خیر و آرزوی موفقیت دیگران نمی‌توان از آن سود گرفت. بیش از ۸۰‌درصد حجم معاملات این بازار در دست بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بین المللی و سایر سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا است. این نهادهای مؤثر تعیین‌کننده اصلی جهت بازار هستند و عمده معامله‌گران جز با تکیه بر نمودارهای گذشته و افسوس و حسرت از عدم حضور در روزهای گذشته بازار، با کمترین درک و شناخت از عوامل موثر برقیمت‌ها و نوسانات و با کسب کمترین آموزش و تجربه به اقیانوس فارکس می پرند.
نکته دردناک اینجا است که اغلب معامله‌گران حاضرند تجارب بسیار ساده ای را که با کمترین هزینه (شاید در حد ۲۰۰ تا ۵۰۰ دلار) قابل دستیابی است، با اهدای هزاران دلار به معامله‌گران خارجی و بروکرهای خارجی به دست آورند. آموزش فارکس در ایران از جمله ارزان ترین آموزش‌هاست. دوره‌های آموزشی پایه با نرخ حدود ۲۰۰ تا ۵۰۰دلار در ایران با تعرفه حدود ۳۰۰۰دلاری در کشورهای حاشیه خلیج‌فارس تدریس می‌شوند. البته بگذریم که کیفیت آموزش نیز تفاوت فاحشی دارد.
● حساب‌های دمو
در این زمینه اختلاف نظر وجود دارد. اما واقعیت این است که حساب‌های دمو به دلیل شرایط روانی خنثی و عدم هزینه‌های مرتبط با خطاها، در اغلب موارد با سود همراه است. البته نکته جالب‌تر اینکه بسیاری از بروکرهای نامعتبر به منظور تحریک و اغوای معامله‌گران دمو، به آنها در کسب سود در حساب‌های دمو، کمک كرده و حتی در مواردی با ارائه قیمت‌های متفاوت در سرور مربوط به حساب‌های دمو به آنها کمک می کنند تا احساس برنده بودن، سود کردن و لذت بردن از معاملات را احساس کنند و همین فردا صبح با نماینده کارگزاری مربوطه درایران تماس بگیرند و با اصرار فراوان درخواست افتتاح حساب واقعی (Real) كنند. غافل از اینکه ماهیت و عملکرد حساب‌های دمو با حساب‌های واقعی کاملا متفاوت است. البته حالت برعکس دیگری نیز وجود دارد و آن حالتی است که یک نماینده بروکر به اصرار فراوان به شما القا می‌کند که بازکردن حساب دمو کاملا بی‌فایده است و حتما باید درمحیط واقعی معامله کنید و سود ببرید (پولتان را از دست بدهید) تا اهمیت و هیجان واقعی فارکس را درک کنید. این در حالی است که برخی از معامله‌گران فارکس حتی برای کوتاه‌ترین مدت نیز به منظور آشنایی با روند کار یک بروکر یا نحوه معامله کردن، حساب‌های دمو را تجربه نکرده‌اند.
● لورج
کارمزد معاملات در فارکس پایین است، بنابراین، برخی بروکرها برای اینکه شما هرچه بیشتر کارمزد بپردازید و در ضمن هر چه زودتر پولتان را از دست بدهید اقدام به ارائه اجباری لورج یا اعتبار معاملاتی می‌کنند. به‌عنوان مثال به شما با یک سرمایه ۱۰۰۰ دلاری تا صد برابر اعتبار می‌دهند. از آنجا که تجربه طولانی بروکرها نشان می‌دهد که معامله‌گران در ۹۰‌درصد مواقع خطا می‌کنند، حاضرند این محبت اجباری را به شما داشته باشند تا در صورتی‌که قیمت یک جفت ارز فقط به میزان یک‌درصد برخلاف پیش‌بینی شما نوسان کرد، تمام سرمایه شما به حساب بروکر منتقل شود. البته در صورتیکه پیش‌بینی شما درست هم باشد باز برای شروع یک معامله که اجبارا در حجم ۵۰ تا ۱۰۰هزار دلاری صورت گرفته مبلغ هنگفتی بابت کارمزد براساس حجم غیر واقعی معاملاتی در همان ابتدا پرداخت کرده‌اید. لورج یا اعتبار در حقیقت یک دوپینگ تمام عیار است که با اعتماد به نفس کاذب به معامله‌گر در اغلب موارد در جهت زیان به وی عمل می‌کند.
● طمع
در بسیاری از موارد معامله‌گران در فارکس، سود نیز به دست می‌آورند، اما نکته مهم نگهداری یا شناسایی این سود است. سابقه معاملاتی فارکس پر است از کسانی که حساب‌های ۵هزار دلاری را ظرف مدت یک تا دوهفته تا حد ۲۰هزار نیز بالا برده‌اند و در پایان همان ماه به دلیل طمع برای کسب سود بیشتر، حساب آنها به دلیل عدم موجودی به اصطلاح کال شده است. (از بین رفته است)● انتقام
اشتباه دیگر معامله‌گران در عدم قبول ضررهای کوچک به عنوان بخشی از بازی فارکس است. متاسفانه بسیاری از کسانی که در فارکس ضرر می‌کنند، به منظور انتقام از بازار بلافاصله حساب خود را با مبالغ بزرگ‌تری شارژ می‌کنند. قبول ضرر و کنار آمدن با آن یکی از مهارت‌هایی است که در میان معامله‌گران مغرور بسیار اندک دیده می‌شود. متاسفانه برخی از معامله‌گران به دلیل تعیین نکردن حد زیان برای معاملات خود، علاوه بر از دست دادن کل پول خود با احساس هیجان تمام و رگ‌های برجسته، مجددا وارد بازار شده و اغلب موارد نیز در اینگونه موارد مجددا نیز ضرر می‌کنند.
● ترس از تحقیر
یک اصل روانشناسی می‌گوید که معامله‌گران معمولا موقعیت‌های خود را با بزرگنمایی اعلام می‌کنند و شکست‌ها را پنهان می‌كنند. ترس از تحقیر توسط دیگران باعث می‌شود تا معامله‌گران علاوه بر مخفی کردن ضررها، سودهای مقطعی و کوتاه مدت خود را نیز با شدت و هیجان بیشتری برای بقیه تعریف کنند. همین امر علاوه بر این امکان نگرش منطقی به بازار را از بین می‌برد، در اغوای سایر سرمایه‌گذاران نیز نقش مهمی ایفا می‌کند.
● شیطنت بروکرها
بروکرها از جمله عوامل اصلی ضرر و زیان معامله‌گران فارکس هستند. اصولا بروکرهای فارکس در دنیا به چند دسته تقسیم می شوند. بروکرهای معتبر که مستقیما با بانک‌ها در ارتباط هستند و کلیه معاملات مشتریان خود را بدون زیان فارکس کم و کاست به بانک منتقل می‌كنند. این بروکرها معمولا به کارمزد معاملاتی خود که البته رقم قابل توجهی است قانع بوده و تمایل دارند تا با رعایت اصول حرفه‌ای در بلندمدت در کنار معامله‌گران باقی بمانند. متاسفانه تعداد این بروکرها بسیار اندک بوده و شناسایی آنها نیز تقریبا مشکل است. این بروکرها از تضمین‌ها و اعتبار‌های کافی نزد موسسات مالی معتبر و یاحتی دولت‌های متبوع خود و یا بانک‌های مرکزی برخوردارند و از کنترل و بازرسی مداوم نهادهای نظارتی نیز خارج نیستند. اما گروه دوم بروکرها که بیشترین حجم فعالیت خود را در کشورهای در حال توسعه مانند ایران متمرکز می‌کنند، بروکرهایی هستند که از کمترین اعتبار و تضمین برخوردارند. بروکرهای دسته دوم معمولا با کسب نمایندگی از دیگر بروکرها و بانک‌های دیگر، با امکانات بسیار اندک، پایه و اساس سودآوری خود را بر ضررهای مشتریان قرار می‌دهند. البته برای خالی نبودن عریضه و کامل شدن فرآیند فریب مشتریان فهرستی از تاییدیه‌های غیرمعتبر و واهی از انجمن‌ها و اتحادیه‌های بدون عضو گرفته تا بقالی سر کوچه را نیز به عنوان تاییدکنندگان خود اعلام می‌کنند. ما این موسسات را نه یک بروکر، بلکه یک شبه‌بروکر می‌نامیم.
شبه‌بروکرها به تجربه دریافته‌اند که بخش عمده مشتریان آنها در میان‌مدت (و حتی کوتاه‌مدت) ضرر می‌کنند. بنابر این زحمت انتقال معاملات مشتریان به بانک مرجع را نمی‌کشند. فرض کنید یک شبه بروکر در مجموع از میان ۱۰۰ معامله‌گر فعال خود در بازار ایران مجموعا یک میلیون دلار پوزیشن در طول هفته کاری را دریافت کرده است. در پایان هفته و یا حتی در پایان یک روز کاری، بر اثر نوسانات فراوان بازار، ارزش سرمایه این معامله‌گران به هفتصد هزار دلار می‌رسد که البته در این بین احتمالا چند نفری سود نیز برده‌اند و تعداد بسیار بیشتری ضرر کرده‌اند. حال اگر یکی از معامله‌گران برنده بخواهد سود خود را برداشت کند از محل زیان‌های دیگر معامله‌گران برداشت و پرداخت می شود. البته به ندرت این اتفاق می‌افتد و معامله‌گران برنده نیز معمولا سود خود را به همراه بخشی از اصل سرمایه در هفته بعدی نزد همین شبه بروکر از دست می‌دهند.
در پایان هفته کاری، شبه‌بروکر مثال ما حدود ۳۰۰هزار دلار سود خالص را به اضافه میزان قابل‌توجهی کارمزد به دست آورده است و این چرخه تا از بین رفتن کامل سرمایه مشتریان و جایگزین شدن آنها با معامله‌گران جدید ادامه دارد. البته در این میان شبه‌بروکرها برای تکمیل پروژه بلعیدن سرمایه مشتریان خود از راهکارهای زیر نیز استفاده می‌برند.
الف) افزایش اسپرد در مواقع خبر تا حد ۲ تا ۵ برابر مواقع عادی.
ب) عدم اجازه به معامله‌گر در دریافت پوزیشن در مواقعی که مطمئنا جهت درست انتخاب شده است.
ج) بستن معامله شما قبل از رسیدن به حد سود و باکسب کمترین سود ممکن.
د) بستن معامله شما باضرر قابل ملاحظه‌ای با وجود اینکه قیمت‌ها هرگز حد ضرر شما را لمس نکرده‌اند.
ه) اگر هیچکدام از روش‌های بالا برای قطع نوار سودآوری یک معامله‌گر نسبتا موفق کافی نباشد، قطع کامل سرور و خارج شدن کنترل کامل بازار از دست وی به عنوان آخرین حربه قطعا کارساز خواهد بود.
البته تمام این اقدامات تنها از طریق شبه‌بروکرهای غیرمعتبر آسیایی، اروپای شرقی یا حتی غربی که بر روی بازارهای ضعیفی مانند ایران تمرکز كرده‌اند، انجام می‌شود. جالب است بدانید که برخی از این شبه بروکرها، اصولا تنها یک بازارساز (Market Maker) هستند که با ثبت شرکت در یک کشور خوشنام و فعالیت در دیگر نقاط ارزان‌قیمت دنیا، علاوه بر کاستن هزینه‌ها، خود را از دسترس نهادهای نظارتی کاملا دور نگه می‌دارند.
برخی از این شبه بروکرها، تنها شرکت‌های کوچکی هستند که با خرید نرم‌افزار متاتریدر و کسب اجازه درج نام در بالای نرم‌افزار، تحت عنوان بروکر به افتتاح حساب در فارکس می‌پردازند.
▪ نمایندگان بروکرها (IB):
شبه‌بروکرها برای کسب سود بیشتر و نفوذ در بازار‌های هدف نیاز به لوازم و وسایلی دارند که نمایندگان بروکر‌ها که به اختصار (IB) نامیده می‌شوند، یکی از اصلی‌ترین آنها است. جدا از بروکرهای معتبر که از این مبحث استثنا می‌شوند، بروکرهای گروه دوم یا شبه بروکرها با ارائه مشوق‌های مالی بسیار قوی به نمایندگان خود، در زمینه جذب مشتری کاملا حرفه‌ای عمل می‌کنند. شبه بروکرها اصولا درآمد اصلی خود را برعکس بروکرهای معتبر، براساس ضررهای روزانه معامله‌گران پایه‌ریزی می‌کنند. بنابراین با پیشنهاد کارمزدهای وسوسه‌انگیز، بسیاری از نمایندگان خود را اغوا می‌کنند. متاسفانه درآمد (IB)ها از معرفی مشتری به شبه بروکرها آنقدر زیاد است که آنها بدون توجه به مسیر طی شده تا واریز این وجوه به حسابشان، تنها به فکر جذب تعداد بیشتری از معامله‌گران و افزایش درآمد خود هستند.
جالب است بدانیم که شبه بروکر در بهترین حالت تنها یک تا پنج‌درصد درآمد حاصل از زیان سرمایه‌گذار را به نماینده خود می‌پردازد و متاسفانه برخی از نمایندگان حاضرند برای بدست آوردن همین یک تا ۵‌درصد از سرمایه یک مشتری، ۹۵تا ۹۹‌درصد سرمایه هم وطن خود را به یک شبه بروکر کاملا غیر‌معتبر ببخشند. البته بسیاری از نمایندگان شبه‌بروکر حقیقتا از عمق اتفاق اطلاع چندانی ندارند و تعداد بسیاری از آنها از نوع کوچک و خرده پای آنها هستند که قبلا طعم شکست در فارکس را چشیده‌اند و اکنون برای جبران بخشی از ضررهای قبلی به معرفی مشتری به شبه‌بروکرها روی آورده‌اند.
جذابیت مالی کمیسیون دریافتی به قدری است که به عنوان نمونه یکی از شبه بروکرهای روسی که در ایران فعالیت نسبتا وسیعی دارد، در یک شهر متوسط ایران پنج‌نماینده فعال دارد. اگر به این جمله معتقد باشیم که «هدف وسیله را توجیه نمی‌کند» باید اصرار، تبلیغ رایگان و بازاریابی کورکورانه برخی از این نمایندگان برای معرفی مشتری بیشتر به این شبه‌بروکر را از جمله رفتارهای غیراخلاقی نمایندگان تعریف کنیم. در مجموع می‌توان گفت ماهیت فعالیت تقریبا غیر‌رسمی فارکس در ایران راه انواع سوء‌استفاده از علاقه‌مندان حضور در بازارهای مالی بین المللی را هموار كرده است. سرمایه‌گذاری در بورس ایران اگر چه در سال‌های اخیر با زیان‌هایی برای سهامداران همراه شده است، اما اندکی توجه بزرگان بازار و قدری استقامت و تعصب ایرانیان به اقتصاد و بورس کشورمان می‌تواند نوید‌بخش آینده‌ای روشن برای بازار سرمایه باشد. بدون شک هیچ‌کس مخالف آشنایی سرمایه‌گذاران با مفاهیم مالی بین‌المللی و یا حتی ورود معامله‌گران به بازارهای سهام خارجی نظیر فارکس نیست، اما مقطع زمانی ورود به بازار، میزان آمادگی و تجربه کافی از مهم‌ترین محورهای مورد بحث در این زمینه است. شناخت همه جانبه مزایا و مخاطرات این بازار و آشنایی با مکانیسم معاملات توسط بروکر و معامله‌گر و توجه بیشتر به نقش بروکر می‌تواند تا حد زیاری ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. توجه معامله‌گران به اعتبار و نحوه عمل بروکرها نیز از جمله مواردی است که دقت مضاعف در پیرامون آن و کنکاش در زوایای گوناگون به سلامت یک سرمایه‌گذاری موفق کمک فراوانی می‌نماید.
دقت نظر و توجه نمایندگان بروکرها به منافع مشتریان و ترجیح منافع سرمایه‌گذاران ایرانی بر منافع و خواسته‌های بروکرها و سرمایه‌گذاران خارجی از دیگر نکاتی است که علاوه بر تضمین سلامت بازار و جلب اعتماد عمومی، تامین منافع درازمدت آنها را نیز در برخواهد داشت.

نسبت سود به زیان در فارکس چیست؟

وقتی صحبت از سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود، امکان ندارد بحث سود و زیان به میان نیاید. در تمام بازارهای مالی تعداد افراد زیان‌‌‌‌‌‌‌‌‌ده بسیار بیشتر از افراد سودده است. آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه اهمیت دارد توانایی مدیریت ریسک، و پیشبرد سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری به سمت موفقیت است. در مورد سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری روی ارزهای خارجی، بحث نسبت سود به زیان در فارکس مطرح است. این مفهوم بخشی از فرآیند مدیریت ریسک است که در این مقاله از دلفین وست به بررسی آن پرداخته‌‌‌‌‌‌‌‌‌ایم.

نسبت سود به زیان در فارکس بیان‌‌‌‌‌‌‌‌‌گر چیست؟

در ابتدا باید با دو مفهم آشنا شویم، یکی ریوارد، و دیگری ریسک.
ریوارد به سودی که در هر معامله عاید سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود، گفته می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
ریسک به زیانی که برای هر معامله درنظر گرفته می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود، اطلاق می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
هر سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار باید بداند، نسبت سود به زیانی که در معاملات متحمل می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود، چقدر است. در شرایط حداکثری، این نسبت باید ۲ به ۱ باشد، یعنی سود دو برابر زیان رخ‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد. چنان‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه این نسبت بیشتر شود، ضرر خود را نشان می‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد. وقوع ضرر به عوامل مختلفی بستگی دارد، که مهم‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین آن عدم انتخاب حدضرر مناسب از طرف سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار است. درواقع وقتی سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران، برای رسیدن به شرایط بهتر، بیش از حد معقول منتظر می‌‌‌‌‌‌‌‌‌مانند، معمولاً ضرر رخ می‌‌‌‌‌‌‌‌‌دهد.
بنابراین برای داشتن یک معامله خوب، دوعامل باید برقرار باشد.

1. استراتژی ترید یا معامله مناسب باشد.
2. نسبت سود به زیان حداقل ۲ به ۱ باشد.

سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران از نسبت سود به زیان در فارکس، برای محاسبه ریسکی که ممکن است در مامله متحمل شوند، استفاده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند. توجه کنید که، اگر بهترین سهم را نیز در بازار داشته‌‌‌‌‌‌‌‌‌باشید، با نگهداری طولانی مدت آن ممکن است ضرر کنید، مگر اینکه نسبت ریسک به ریوارد همیشه کمتر از یک‌‌‌‌‌‌‌‌‌دوم باشد.

فرمول نسبت سود به زیان در فارکس

در تعریف علمی چنین گفته می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود، نسبت ریسک به ریوارد، پاداش احتمالی است که سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند به ازای هر دلاری که برای سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری ریسک می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند، به‌‌‌‌‌‌‌‌‌دست آورد. بسیاری از سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران از نسبت سود به زیان در فارکس، برای مقایسه بازده با ریسکی که متحمل می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند، استفاده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند.
برای آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌که بتوانیم نسبت سود به زیان در فارکس را محاسبه کنیم، باید گام‌‌‌‌‌‌‌‌‌های زیر را طی نماییم.

• محاسبه زیان: برای استخراج میزان زیان، باید ابتدا حدضرر مناسب را انتخاب کنیم. سپس با تفریق حدضرر از قیمت کنونی هر سهام، میزان زیان مشخص خواهد شد.
• محاسبه سود: برای محاسبه میزان سود، باید ابتدا حدسود خود را محاسبه‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنیم، سپس با تفریق قیمت هر سهام از آن، میزان سود استخراج می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
• محاسبه مقدار سود به زیان: پس از به‌‌‌‌‌‌‌‌‌دست‌‌‌‌‌‌‌‌‌آوردن ریسک و ریوارد، کافی است ریسک را به ریوارد تقسیم کنیم، تا این نسبت به‌‌‌‌‌‌‌‌‌دست‌‌‌‌‌‌‌‌‌آید. توجه کنید که در اصطلاح انگلیسی از ریسک به ریوارد استفاده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنیم، که درواقع از تقسیم زیان به سود به‌‌‌‌‌‌‌‌‌دست می‌‌‌‌‌‌‌‌‌آید. اما در اصطلاح رایج زبان فارسی از عبارت سود به زیان استفاده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود که معکوس حالت قبل است.

آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه درمورد محاسبه نسبت سود به زیان گفتیم، در بحث سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری با نام حمایت و مقاومت نیز شناخته می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود برای کسب اطلاعات دقیق در این رابطه، می‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید به مقاله حمایت و مقاومت در تحلیل تکنیکال مراجعه کنید.

مثال‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی در خصوص ریسک به ریوارد

فرض کنید شما در قیمت ۲۵/۵ دلار وارد بازار شده‌‌‌‌‌‌‌‌‌اید و حدضرر خود را ۲۵ دلار و حد سود خود را ۲۶/۵ دلار درنظر گرفته‌‌‌‌‌‌‌‌‌اید. با این اعداد، نسبت ریسک به ریوارد به صورت زیر خواهد بود.

گفتیم نسبت سود به زیان ، اگر حداقل ۲ به ۱ باشد مناسب است. بنابراین در معامله‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای با این شرایط قیمتی و حدود ضرر و سود، احتمال سوددهی وجود دارد. محاسبه ریسک به ریوارد به تنهایی کاری از پیش نمی‌‌‌‌‌‌‌‌‌برد. آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه اهمیت دارد، استفاده از آن برای محاسبه درصد سود با توجه به فاکتورهای دیگر بازار فارکس است. برای درک این موضوع باید ابتدا دو مفهوم لات و پیپ را درک کنیم.

پیپ در فارکس

پیپ معیار اندازه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیری قیمت جفت‌‌‌‌‌‌‌‌‌ارزها در فارکس است. همان‌‌‌‌‌‌‌‌‌طور که در جداول قیمتی دیده‌‌‌‌‌‌‌‌‌اید، قیمت‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها در فارکس برای هر جفت ارز بیان می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند و تا چند رقم اعشار ادامه‌‌‌‌‌‌‌‌‌دارند. پیپ به چهارمین رقم بعد از اعشار گفته می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. اگر در جفت ارزها، ین ژاپن یکی از طرفین باشد، پیپ دومین رقم بعد از میمیز خواهد بود.

لات در فارکس

حجم و مقدار معامله در فارکس لات نام دارد. میزان لاتی که سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران انتخاب می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنند، با ریسک معاملات ارتباط مستقیم دارد. در بازار فارکس، سه لات استاندارد داریم.
میکرولات: ۱۰۰۰ واحد است و با حجم ۰/۰۱ شناخته‌‌‌‌‌‌‌‌‌می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. قیمت هر پیپ در میکرولات برابر ۱۰ سنت است.
مینی‌‌‌‌‌‌‌‌‌لات: ۱۰۰۰۰ واحد است و با حجم ۰/۱ شناخته‌‌‌‌‌‌‌‌‌می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. قیمت هر پیپ در مینی‌‌‌‌‌‌‌‌‌لات برابر ۱ دلار است.
لات استاندارد: ۱۰۰۰۰۰ واحد است و با حجم ۱ شناخته‌‌‌‌‌‌‌‌‌می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود. قیمت هر پیپ در ‌‌‌‌‌‌‌‌‌لات استاندارد برابر ۱۰ دلار است.
سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران می‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانند بر اساس بودجه خود، بر مبنای یکی از لات‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها وارد وعامله شوند. طبیعی است که هرچه لات بزرگ‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر باشد، میزان سود و زین نیز بیشتر خواهدبود.

مثال‌‌‌‌‌‌‌‌‌هایی از سود و زیان در فارکس

تصور کنید یک سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار با ۱۰۰۰ دلار بودجه خود، وارد معامله با حجم ۰/۱ یا میکرولات شده‌‌‌‌‌‌‌‌‌است. چنانچه برای یک ماه، روزی یک پوزیشن در دسترس باشد، و این فرد از ۲۲ روز معاملاتی ماهانه، ۲۰ روز را معامله کند، می‌‌‌‌‌‌‌‌‌خواهیم باتوجه به فاکتورهای معامله، سوددهی یا ضرر آن را محاسبه کنیم.
فرض می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کنیم این شخص استرتژی معاملاتی با پیش‌‌‌‌‌‌‌‌‌بینی ۸۰ درصد سودده، ۲۰ درصد زیان‌‌‌‌‌‌‌‌‌ده را انتخاب کرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌باشد. اگر نسبت ریسک به ریوارد، ۰/۵ باشد، نتیجه معامله به قرار زیر خواهد بود.

بر اساس ریسک به ریوارد ۰/۵، سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار یا ۴۰ پیپ سود یا ۲۰ پیپ ضرر خواهد کرد.
بر اساس درصدهای ۸۰ و ۲۰ که برای سود و زیان متصور شدیم، از ۲۰ پوزیشن ماهانه، ۱۶ عدد (معادل ۸۰ درصد) سودده و ۴ عدد(معادل ۲۰ درصد) زیان‌‌‌‌‌‌‌‌‌ده خواهند بود.
با این حساب به مقدار، ۱۶*۴۰=۶۴۰$ سود رخ‌‌‌‌‌‌‌‌‌خواهد داد.
به مقدار ۴*۲۰=۸۰$، ضرر خواهیم داشت.
درنهایت به مقدار ۸۰-۶۴۰=۵۶۰$ ، سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار سود خواهد کرد.
بنابر محاسبات فوق، معامله‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای با این شرایط ۵۶ درصد بودجه اولیه یعنی ۱۰۰۰ دلار سودده است.
بنابراین محاسبه ریسک به ریوارد باید در کنار عوامل و فاکتورهای دیگر به کار گرفته‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود تا سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار بتواند به کمک آن تحلیل درستی از بازار و وضعیت خود داشته‌‌‌‌‌‌‌‌‌باشد.
در همان مثال بالا با استراتژی ثابت، تصور کنید این‌‌‌‌‌‌‌‌‌بار سود به زیان ۳ به ۱ است. بنابراین، پیپ سود و ضرر به ترتیب، ۶۰ و ۲۰ خواهند بود. در چنین شرایطی با انجام محاسبات خواهید دید که سود نهایی ۸۸۰ دلار و درصد سود معامله بر اساس بودجه ۱۰۰۰ دلاری ۸۸ درصد خواهد بود.
حال تصور کنید، استراتژی معامله امکان بهره‌‌‌‌‌‌‌‌‌مندی از ۵۰ درصد، احتمال سود را فراهم می‌‌‌‌‌‌‌‌‌کند. با فرض این-که سایر شرایط با مثال اول یکسان است، در نهایت ۲۰۰ دلار سود عاید سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود و درصدی برابر ۲۰، میزان سود معامله خواهد بود.

سخن پایانی

آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه در استفاده از نسبت سود به زیان اهمیت دارد، کافی نبودن آن به تنهایی است. به عنوان سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذار باید بدانید که این نسبت تا چه اندازه در تصمیم‌‌‌‌‌‌‌‌‌گیری‌‌‌‌‌‌‌‌‌های بعدی شما اهمیت دارد. اما آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌چه نباید فراموش کنید این است که مجموعه‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای از معادلات در کنارهم باعت موفقیت و سودآوری خواهند شد. بنابراین گذراندن دوره آموزش سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری در فارکس، برای درک بهتر مفاهیم این‌‌‌‌‌‌‌‌‌چنینی و بالابردن توانایی مدیریت ریسک بسیار کارگشا است.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.

سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس

سود و زیان شناور (Unrealized profit or loss) یا تحقق نیافته به برآیند معاملات باز اشاره دارد. به عبارت دیگر سود یا زیان معامله ای که بسته نشده شناور محسوب می شود.

بنابراین اگر تمام معاملات باز بسته شوند از حالت شناور به واقعی تغییر پیدا می کنند. Unrealized profit or loss یا تحقق نیافته را به عنوان شناور نیز می شناسیم زیرا قیمت ها مدام در حال تغییر است. بنابراین سود شناور هر لحظه ممکن است به ضرر شناور تبدیل شود یا برعکس

مثال برای ضرر شناور (Floating Loss)

یک حساب با موجود 1000 دلار افتتاح می کنیم و یک مینی لات (10.000) یورو – دلار با قیمت 1.15000 خرید می کنیم سپس قیمت کاهش پیدا کرده و به عدد 1.1300 می رسد.، حال در این وضعیت ضرر شناور ما چقدر است؟

Floating P/L = Position Size x (Current Price – Entry Price)

Floating Loss = 10,000 x (1.13000 – 1.15000)

Floating Loss = 200

موقعیت ما در این معامله 200 پیپ کاهش را تجربه کرده و از آنجایی که ارزش هر پیپ یک دلار است، ضرر شناور برابر با 200 دلار خواهد بود.

معامله هنوز بسته نشده است و زیان شناور ما برابر با 200 دلار در این معامله است، . با فرض تغییر وضعیت بازار و رشد قیمت به عدد 1.1600 ما در این معامله با 100 دلار سود شناور روبرو هستیم. 100 دلار سود که هنوز به ما تعلق ندارد و شناور یا تحقق نیافته محسوب می شود.

سود یا زیان واقعی یا تحقق یافته

سود یا ضرر تحقق یافته (Realized P/L) حاصل و نتیجه یک معامله است. زمانی که یک معامله را با سود می بندیم این واقعی بشمار می رود. در زیان هم به همین شکل است زمانی که یک معامله را با زیان می بندیم این زیان واقعی است. به عبارت دیگر سود و زیان معاملات زمانی مشخص می شود که بسته شده باشند.

مثال برای ضرر واقعی

فرض کنید حساب ما به دلار است و در حال حاضر 10 هزار واحد EUR/USD داریم که با قیمت 1.15000 خریداری شده است و سپس قیمت به 1.1300 کاهش پیدا می کند. حال ضرر شناور را محاسبه می کنیم:

Floating P/L = Position Size x (Current Price – Entry Price)
Floating P/L = 10,000 x (1.13000 – 1.15000)

بنابراین در این معامله با 200 دلار ضرر شناور روبرو هستیم، به هر دلیل تصمصم می گیریم که معامله را در این قیمت با این ضرر ببندیم. حاصل این معامله کاهش 200 دلاری درحساب معاملاتی است به عبارت دیگر 200 دلار ضرر شناور به 200 دلار ضرر واقعی تبدیل می شود.

مثال برای سود تحقق یافته یا واقعی

فرض کنید حساب به دلار است و 10 هزار واحد EUR/USD که با قیمت 1.15000 خریداری شده است. نرخ ارز رشد کرده و به عدد 1.16000 می رسد.
واضح و روش است که در این حالت با 100 دلار سود شناور روبرو هستیم این سود تا زمانی که معامله بسته نشود غیر واقعی یا شناور محسوب می شود اما اگر تصمیم به بستن معامله در همین وضعیت بکنیم 100 دلار سود شناور ما د راین معامله به سود واقعی یا تحقق یافته تبدیل می شود.

سود تا زمانی که محقق نشود واقعی نیست

تفاوت بین سود تحقق یافته و تحقق نیافته بسیار ناچیز است، اما می تواند به معنای تفاوت بین یک تجارت سودآور یا یک معامله شکست خورد باشد. سودهای تحقق یافته سودهایی است که به پول نقد تبدیل شده و به موجودی حساب ما اضافه می شوند. سود تحقق نیافته سود تئوریک (paper profit) یا “سود کاغذی” است که در حال حاضر موجود است، اما در صورت تغییر قیمت در برابر معامله می تواند هر لحظه حذف شود.

در نتیجه:
P/L تحقق نیافته یا P/L شناور به سود یا زیان موجود در موقعیت های باز فعلی ما اشاره می کند
P/L تحقق یافته به سود یا زیان حاصل از یک معامله بسته شده اشاره دارد.

اصطلاحات اولیه فارکس به زبان ساده

بازار فارکس یکی از بازارهای مالی جذاب برای سرمایه گذاری و نوسان گیری به حساب می آید که موجب شده است افراد زیادی برای کسب سود و ترید به این بازار جذب شوند. پس اگر بخواهید برای خرید و فروش در فارکس اقدام کنید، باید ابتدا اصطلاحات اولیه فارکس را یاد بگیرید و اگر اصطلاحات اولیه فارکس را بلد نباشید، چطور قادر در مواقع مختلف بهترین تصمیم گیری و اقدام را در بازار فارکس داشته باشید؟! لیست اصطلاحات فارکس خیلی بلند نیست و این مفاهیم و مقدمات فارکس به شما کمک می کند تا دید بهتری نسبت به بازار فارکس پیدا کنید. پس اینجا اصطلاحات اولیه فارکس را به زبان ساده و کاملا جمع و جور یاد بگیرید.

اصطلاحات اولیه فارکس

آموزش فارکس و مفاهیم آن برای فعالیت در بازار فارکس بسیار حائز اهمیت است؛ یکی از روش های اصلی حرفه ای شدن در بازار فارکس یادگیری و آموزش مفاهیم اولیه فارکس می باشد. اصلاً مگر امکان دارد بدون دانستن اصول اولیه فارکس در بازار فارکس فعالیتی کرد؟! البته که یادگیری تنها به تحلیل و بررسی و … ختم نخواهد شد و همان‌ طور که می‌ دانید، در بازارهای گوناگونل مثل بورس، فارکس و سایر بازارهای مالی، اصطلاحات و واژگانی وجود دارد که به منظور درک بهتر بازار و آنچه در آن رخ می دهد، شناخت و درک آن ها الزامی می باشد.

در کنار این با شناخت و درک اصول اولیه بازار فارکس ساده تر و سریع تر می توانید فعالیت های خود را در این بازار بین المللی انجام دهید. بعضی از تریدران و سهامداران بازار فارکس به علت عدم آشنایی با مفاهیم اولیه فارکس در زمان تجزیه و تحلیل اطلاعات اشتباه خواهند کرد و این امکان وجود دارد که در زمان خرید و فروش ارزهای مورد نظر خود، دچار خطای جبران ناپذیری شوند و برای همیشه فعالیت در این بازار سودده را کنار بگذارند، پس اینجا اهمیت آگاهی از مفاهیم اولیه فارکس خودش را نشان می دهد.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

بعضی اوقات نیز مشاهده می شود که عدم اطلاع کافی معامله گران از اصطلاحات اولیه فارکس ضرر و زیان آن ها را به همراه می آورد. توصیه کلی بر این است که قبل از آغاز فعالیت در هر زمینه‌ ای، تلاش کنید با اصطلاحات فارکس به زبان ساده آشنا شوید. هر مکانی، هر کاری و هر فعالیتی ادبیات خاص خود را دارد و بدون دانستن زبان و ادبیات قادر نیستید موفقیت پایداری به دست آورید. لذا باید گفت که یادگیری اصطلاحات و مفاهیم فارکس بسیار حائز اهمیت است، چرا که هر چه آگاهی و تسلط شما نسبت به مفاهیم و اصطلاحات بازار فارکس افزایش یابد، به نسبت در انجام معامله و سایر فعالیتهای فارکسی، موفقیت به مراتب بیشتری به دست خواهید آورد.

بدین منظور می توانید با استفاده از آموزش کامل اصطلاحات اولیه فارکس در این مطلب از سایت کد بورسی، به یک تریدر نسبتا حرفه ای تبدیل شوید و با آگاهی بیشتری برای ورود به این بازار بین المللی اقدام کنید. در نظر داشته باشید که مطمئنا آگاهی بیشتر و تسلط کامل به مفاهیم پایه فارکس تاثیر خودش را در روند معاملات و سوددهی شما خواهد گذاشت و می تواند عامل مؤثری در موفقیت شما محسوب شود. بررسی های انجام شده در این زمینه، ثابت کرده است که اکثر افراد موفق در بازار جهانی فارکس اطلاعات کاملی نسبت به مفاهیم و اصطلاحات فارکس دارند و مطابق با آن معاملات خود را پیش می برند. لذا اگر شما هم دوست دارید در این بازار جهانی فعالیت داشته باشید، می توانید با استفاده از مفاهیم اولیه در فارکس مثل یک معامله گر حرفه ای فعالیت خود را در بازار بین المللی فارکس آغاز کنید.

۱) بروکر یا کارگزاری

به منظور فعالیت در بازار جهانی بورس به‌ تنهایی امکان انجام معاملات را نخواهید داشت و معاملات شما به یک رابط به نام کارگزار وابسته است. در بازار فارکس هم به همین موضوع صادق است و همه معاملات با کمک واسطه‌ ای به نام کارگزار یا همان بروکر فارکس صورت می پذیرد. قبل از وارد شدن به این بازار بروکر موردنظر خود را شناسایی کنید و بعد از ثبت‌ نام و طی مراحلی می توانید برای انجام معاملات خود اقدام کنید. به عبارتی همیشه به منظور انجام معاملات در بستری امن و با اطمینان خاطر باید فرآیند معامله سهام را تحت نظر افراد و موسسات با تجربه پیش برد. لذا در این راستا بروکرهای بسیاری وجود دارند که با ارائه خدمات متفاوت بستری عالی برای معامله در این بازار بین المللی در اختیار کاربران و علاقه مندان قرار داده اند.

البته این را هم باید در نظر داشته باشید که با توجه به زمینه فعالیت، هدف و خواسته تریدرها و سهامداران فارکس، گزینه های گوناگونی برای انتخاب بروکر وجود دارد. شما هم به منظور انجام فعالیت در این بازار جهانی باید مطابق با نوع و مدت زمان فعالیت یک بروکر مناسب انتخاب کرده و به واسطه آن معاملات خود را در بازار فارکس را پیش ببرید. در مورد بروکر این را همواره در خاطر داشته باشید که یکی از پرکاربردترین اطلاحات و مفاهیم پایه فارکس به حساب می آید، به نحوی که در طول مدت زمان فعالیت و انجام معامله در فارکس، وجود یک بروکر الزامی می باشد و مطمئنا بدون یک رابط مطمئن و با تجربه انجام معاملات امکانپذیر نخواهد بود.

۲) جفت ارز و انواع آن

جفت ارز نیز یکی دیگر از مفاهیم اولیه و اصطلاحات مهم در بازار فارکس محسوب می شود. معاملات در این بازار به شکلی است که هر ارز در مقابل ارزی دیگر قیمت‌ گذاری و خرید و فروش می گردد. به این دو ارز متفاوت که در مقابل یک دیگر مورد معامله قرار می گیرند، جفت ارز گفته می شود.

برای مثال EUR/USD که یورو در مقابل دلار می باشد، یک جفت ارز محسوب می شود. به ارزی که در سمت چپ این نسبت قرار می‌ گیرد هم، ارز پایه گفته می شود. در این مثال یورو ارز پایه است. انواع جفت ارزها را می توان در سه دسته زیر قرار داد:

جفت ارزهای اصلی : در جفت ارزهای اصلی، یکی از دو ارز موجود، دلار آمریکا است. این جفت ارزها، با توجه به نقشی که دلار در اقتصاد جهانی ایفا می کند، سهم حدود ۸۵ درصدی از معاملات روزانه در فارکس را در اختیار دارد. چند مورد از مهم ترین جفت ارزهای اصلی به شرح زیر می باشند:

• EUR/USD : یورو/دلار آمریکا
• GBP/USD : پوند/دلار آمریکا
• USD/JPY : دلار آمریکا/ین ژاپن
• USD/CAD : دلار آمریکا/دلار کانادا
• NZD/USD : دلار نیوزلند/دلار آمریکا
• AUD/USD : دلار استرالیا/دلار آمریکا
• USD/CHF : دلار آمریکا/فرانک سوئیس

جفت ارزهای فرعی : به گروهی از جفت ارزها می گویند که شامل دلار آمریکا نیست. جالب است بدانید که ارزهای اصلی در این جفت ارزها، دلار استرالیا، دلار نیوزیلند، دلار کانادا، پوند، یورو، ین و فرانک سوئیس است. برای مثال مهم ترین جفت ارزهای فرعی به شرح زیر می باشند:

• EUR/JPY : یورو/ین ژاپن
• EUR/CAD : یورو/دلار کانادا
• EUR/GBP : یورو/پوند انگلیس
• CHF/JPY : فرانک سوئیس/ین ژاپن

جفت ارزهای غیر معمول : جفت ارزهایی که یک طرف آن، یکی از ارزهای کشورهای در حال توسعه مثل ترکیه، مکزیک و … و طرف دیگر، یک ارز اصلی به عنوان ارز پایه قرار دارد. مهم ترین جمله جفت ارزهای غیر معمول به شرح زیر هستند:

• EUR/TRY : یورو/لیر ترکیه
• JPY/NOK : ین ژاپن/کرون نروژ
• USD/HKD : دلار آمریکا/دلار هنگ کنگ

۳) لوریج یا ضریب اهرم

لوریج یا ضریب اهرمی از آن مفاهیم پایه ای بازار فارکس به حساب می آید که تعریف های اشتباهی در مورد آن وجود دارد. میزان تغییر قیمت جفت ارزها در بازار در روز حدود ۱ درصد است و این امکان وجود دارد که سرمایه گذاران خرد علاقه ای به این بازار نداشته باشند، از همین روی مفهومی به نام اعتبار اهرمی یا Leverage ایجاد شده است.

در حقیقت با استفاده از اعتبار اهرمی، سرمایه گزار قادر است تا ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود را مورد معامله قرار دهد، البته باید گفت که این رقم در بروکرهای گوناگون می تواند بین ۱۰ الی ۱۰۰۰ متغیر باشد و این عدد به وسیله شما قابلیت تنظیم دارد که البته همین امر ریسک شما را هم تا حدود زیادی بیشتر خواهد کرد. چنانچه در یک معامله ۱۰ پیپ سود کنید با حجم ۱ لات، چه لوریج شما ۱۰۰ باشد چه ۵۰۰ سود یکسانی به دست خواهید آورد و تفاوت در این است که امکان دارد با سرمایه کم و ضریب اهرمی کم نتوانید معامله ای به اندازه ۱ لات را در دستور کار خود قرار دهید (مفهوم پیپ و لات را در ادامه توضیح می دهیم).

۴) اسپرد

اسپرد، یکی دیگر از اصلی ترین اصطلاحات فارکس محسوب می شود که مفهوم آن را می‌ توان این طور توصیف کرد که برای هر جفت ارز در بازار فارکس، دو قیمت متفاوت وجود دارد. این اختلاف قیمت در بازار را اسپرد می گوییم که مشابه مفهوم کارمزد در بازار بورس ایران است.

در حقیقت اسپرد هزینه‌ ای است که تریدرها به منظور ورود به یک معامله پرداخت کرده و بروکرها هم به همین وسیله، درآمد خود را به دست می آورند. این را در نظر داشته باشید که پایین بودن میزان اسپرد، یکی از معیارهای مهم در انتخاب بروکر می باشد. می توان این طور گفت که هر اندازه میزان اسپرد یک بروکر کم تر باشد، استفاده از آن بروکر جذابیت بیشتری پیدا خواهد کرد، به این خاطر که دیگر مجبور به پرداخت رقم‌ های بالا، برای ورود به معاملات نخواهیم بود.

۵) پیپ یا همان pip

پیپ مخفف عبارت درصد در نقطه یا نقطه بهره قیمت یا همان price interest point می باشد و در حقیقت معیاری است که تغییر یک جفت ارز در بازار فارکس را نشان می دهد. لازم به ذکر است که پیپ کوچک‌ ترین مقداری است که ارز مظنه قادر به تغییر می باشد.

۶) مارجین

مارجین یکی از پرکاربردترین اصطلاحات بازار فارکس است که احتمالا زیاد آن را شنیده اید و به معنای میزان پولی است که در یک پوزیشن یا معامله درگیر می کنید. در حقیقت وقتی که شما حساب خود را شارژ کنید و یک اهرم انتخاب نمایید، بروکر اعتباری متناسب با اهرم یا لوریج انتخابی به حساب شما خواهد داد. به عنوان مثال اگر شما اهرم ۱:۱۰۰ را برای یک حساب ۲ هزار دلاری در نظر بگیرید، در این حالت قادرید ۲۰۰ هزار دلار در بازار معامله انجام دهید. حال چنانچه بخواهید تا ۰٫۰۱ لات، یورو به دلار آمریکا را خریداری کنید، با توجه به نرخ برابری این جفت ارز، ۲۰ دلار از حساب ما درگیر معامله می شود.

در این حالت، به اصطلاح گفته می شود که مارجین حساب ما، ۲۰ دلار شده است. بنابراین این را در نظر داشته باشید که قبل از آغاز خرید و فروش های خود در بازار فارکس، مارجین حساب شما صفر است و وقتی که نخستین معامله خود را باز کردید، مارجین حساب با توجه به حجم معامله‌ ای که انجام دادید، اضافه شد. به عبارت دیگر می‌ توان این طور گفت که مارجین مقدار پولی است که در ازای انجام یک معامله در حساب ما بلوکه شده و توانایی معامله با آن قسمت از سرمایه خود را ندارید و مقدار آن هم با توجه به لوریج شما، قابل محاسبه است.

۷) سواپ

به صورت کلی وقتی که ما سهمی را مورد معامله قرار می دهیم، در حال معامله با بروکر هستیم. به این منظور که این معاملات معتبر باشد، نیاز است تا بروکر به همان میزان اعتباری که به ما می فروشند، خود دارای اعتبار باشد. از آن جایی که حجم معاملات روزانه در بازار فارکس بیشتر از مقداری است که یک بروکر می تواند به همان مقدار در حساب خود داشته باشد، به همین خاطر بروکرها با بانک‌ ها قرارداد می بندند.

به بیان دیگر بروکرها به وسیله بانک ها برای تامین اعتبارات مورد نیاز خود اقدام می کنند و به نوعی وام دریافت می کنند. بانک، بروکرها را ملزم می کند تا در پایان هر روز، وجوه دریافتی را تسویه کنند. حال اگر معاملات شما بیشتر از ۲۴ ساعت باز باشد، ملزم به پرداخت بهره آن به بانک هستید. به این بهره پرداختی، به اصطلاح سواپ می گویند.

۸) لات

به معیار اندازه‌ گیری حجم معاملات در بازار فارکس لات گفته می شود. به صورت استاندارد، هر لات معادل ۱۰۰ هزار واحد دلار آمریکا می باشد. با توجه به این موضوع که یک لات برای بسیاری از معامله‌ گران این بازار رقم زیادی به حساب می آید، به همین خاطر لات را به ۱۰۰ بخش تقسیم بندی کردند. حال کوچک ترین حجمی که یک معامله گر قادر است انتخاب کند، حداقل ۰٫۰۱ لات است.

لات را به نوعی می‌ توان معیاری مهم در امر مدیریت سرمایه زیان فارکس و ریسک دانست. در حقیقت این مفهوم به ملاکی تبدیل شده که معامله گران میزان سرمایه ورودی، میزان سود یا زیان و … خود را مطابق با آن محاسبه می نمایند. حال به این منظور که بتوانیم سرمایه خود را به خوبی مدیریت نماییم، لازم است تا در معاملات خود، از مقدار لات استاندارد بهره بگیریم. به منظور تعیین این میزان کافی است تا میزان سرمایه خود را بر عدد ۱۰ هزار تقسیم نماییم.

۹) حد سود

حد سود اصطلاحی است که به منظور بستن سفارش به شکل اتوماتیک مورد استفاده قرار می گیرد، با این فرق که در حد سود، شما به نوعی برای معاملات خود هدف در نظر گرفته اید و با رسیدن به محدوده مورد نظر، برای خروج از معامله اقدام خواهید کرد. این کار، ریسک معاملات شما را تا حدود زیادی کم می کند. در حقیقت معامله گران هدف خود را قبل از ورود به معاملات و منطبق با تحلیل‌ های خود مشخص می نمایند.

تعیین حد سود هم به نوعی پایبندی و اعتماد تریدر به زیان فارکس تحلیل‌ ها و برنامه‌ های خودش است. در این راستا توصیه داریم بعد مشخص کردن حد سود، مگر در شرایط خاص، آن را جابجا نکنید. همچنین قادرید حد سود خود را در چند مرحله و با درصد تعیین کنید تا در هر مرحله، درصدی از خرید خود را با سود خارج کنید.

۱۰) حد ضرر یا همان Stop Loss

حد ضرر یا همان استاپ لاس را می‌ توان تعیین بازه ای از قیمت دانست که معامله گر به منظور بسته شدن معاملات زیان‌ ده، تعیین می کند. در حقیقت تریدرها بعد از باز کرد یک پوزیشن، محدوده‌ ای را در نظر می گیرند که چنانچه قیمت به آن حد رسید، معامله آن ها به صورت اتوماتیک بسته شود.

با این کار از ضررهای بیشتر جلوگیری به عمل خواهد آمد. با توجه به این که امکان دارد در شرایط نوسانی بازار، بستن معاملات به شکل دستی امکان پذیر نباشد، به همین خاطر نیاز است تا حتما حد ضرر را از قبل مشخص کنید. این را در نظر داشته باشید که حد زیان فارکس ضرر در معاملات خرید، پایین‌ تر از قیمت فعلی و در معاملات فروش، بیشتر از قیمت فعلی است.

همان طور که قول داده بودیم، در این مطلب ۱۰ تا از مهم ترین اصطلاحات اولیه فارکس را به زبان ساده به شما آموزش دادیم.

همچنین اگر دوست دارید بدانید بیت کوین یا فارکس برای سرمایه گذاری و ترید مناسب تر است، حتما این مطلب را مطالعه کنید.

حال که مفاهیم اولیه بازار فارکس را می دانید، فکر می کنید برای آغاز فعالیت در بازار فارکس آماده اید؟